一些實務上的問題 - 金融業討論

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=======================這篇是代PO 別寄信亂問問題========================

我有一些實務上的問題想請教大家

1.現金為名,轉帳為實要怎麼判斷呢?

如果一個客人存很多筆現金,後面又要提走(同帳戶),但兩者金額不一樣,這樣可以嗎?

如果不同帳戶存取金額一樣一定要做轉帳我知道

但還有其他狀況嗎? 我不太會判斷

2.餘額問題

有時候會碰到客戶問餘額,行員到底能否告知呢?

(1)如果客戶做無摺存入,說是本人叫我寫餘額給他,是否可以或是只能口頭告知

或是兩者皆不行?

(2)如果客戶打電話來問餘額是否可以跟對方講呢?

告知餘額是否會有糾紛啊?

本人很菜很多不懂

=======================這篇是代PO 別寄信亂問問題========================



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All Comments

Una avatarUna2015-08-13
提領 各在不同櫃臺作 (時間要有落差)
James avatarJames2015-08-14
依個資法第二條規定,帳戶餘額是屬於個資
Carol avatarCarol2015-08-15
其實稽核會去看錄影帶。以前當台幣櫃員時候,有人要
做現金,我堅持不行。結果顧客也說要抽兩張號碼牌時
間隔久一點,A櫃提,b櫃存。也一律拒絕。
George avatarGeorge2015-08-15
須本人或得本人授權甚至是其他相關規定才可告知
Zenobia avatarZenobia2015-08-16
餘額請他辦語音或網路查詢。只是很多公司會計小姐真
的很愛打電話來問。你可以先請問主管你們家有哪一些
是可以告知的。但通常我會和他確認資料,例如生日,I
D...
Margaret avatarMargaret2015-08-17
台幣櫃員,N年前的回憶。加油!
Enid avatarEnid2015-08-17
做現金,看分行習慣,分行都走灰色地帶,你也只能...
Lily avatarLily2015-08-18
灰色地帶標準在哪,自己要問人,當然出事主管先推你去
Doris avatarDoris2015-08-19
做現金帳是不能說的秘密,理論上當然不行,實務上就看客戶
Bennie avatarBennie2015-08-20
問餘額,先確認本人或關係稍微判斷
Vanessa avatarVanessa2015-08-20
沒有絕對對錯,以不激怒客戶為前提
Yedda avatarYedda2015-08-21
核對身分就跟核章一樣,不能隨便會出事的
Caitlin avatarCaitlin2015-08-22
的大小...但不熟的客人絕對免談,這項一直是抓很嚴的重點
Adele avatarAdele2015-08-23
會知道做現金,都是熟到不行的幾個公司會計
Tracy avatarTracy2015-08-23
你可以請臨櫃幫忙,如果旁邊是自私貨你就自求多福
Eden avatarEden2015-08-24
之前想過一個問題 如果今天面前的客戶領現金5000 結果下
Queena avatarQueena2015-08-25
一個客人存現金5000 那麼稽核應該也看不出來這是兩個人吧
Erin avatarErin2015-08-25
只會看到資料做了5000的現金提款又存款
Carolina Franco avatarCarolina Franco2015-08-26
稽核抓都是大金額
Hedy avatarHedy2015-08-27
5000元洗錢太沒效率
一次都30~40萬
Faithe avatarFaithe2015-08-28
5000只是隨便舉個金額 雖然說那麼剛好的金額提存機率不高
Hamiltion avatarHamiltion2015-08-28
看分行.有遇過兩位作業主管一個是能不做就不做照規矩
Irma avatarIrma2015-08-29
一個是問我說怎麼是轉到會記帳戶 直接給客戶做現金阿.
Carolina Franco avatarCarolina Franco2015-08-30
但真的要做就還是金額不要一樣時間間隔長一點吧= =
Thomas avatarThomas2015-08-30
要看情況,公司會計回去有事要忙,沒辦法給你弄太久
Oliver avatarOliver2015-08-31
最好辦法,就是問分行資深的怎樣不會出事
Barb Cronin avatarBarb Cronin2015-09-01
各位啊 間隔長是沒用的 遇到會去調錄影帶的稽核就知道了
Gary avatarGary2015-09-02
同帳戶做現金的目的是?
Enid avatarEnid2015-09-02
一次好幾本存摺互轉,又不想留轉帳紀錄,才有必要做現
金吧
Franklin avatarFranklin2015-09-03
直接報他疑似洗錢。和稽核說客戶堅持作現金。但我有伸報
了xd
Elvira avatarElvira2015-09-04
金額不同可作現金。但報他疑似洗錢就對了==那天真洗錢破
案可記功。。
Suhail Hany avatarSuhail Hany2015-09-04
1拒絕2(1)拒絕(2)看狀況