朋友圈私下換匯要判刑 - 大陸工作

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2019年1月1日起，個人交易5萬人民幣、轉帳20萬人民幣以上將被央行直接監管。監管範
圍除了銀行，還包括支付寶、微信、百度錢包等非銀行支付機構。

個人或企業滿足如下條件的交易將被認定為可疑交易：

·短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

·資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

·資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；

·企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

·周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

·相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

·長期閒置的帳戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

·短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

·存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

·個人銀行結算帳戶短期內累計100萬元以上現金收付；

·與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發
生資金支付；

·頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

·有意化整為零，逃避大額支付交易監測。

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