草木皆兵…行員業務量暴增 - 金融業討論

【新聞】草木皆兵…行員業務量暴增

出處：經濟日報 記者郭幸宜／台北報導

反洗錢銀行全面動起來，為了讓洗錢防制做到滴水不漏，不只存款戶抱怨麻煩，就連銀行
行員也覺得叫苦連天，不少在櫃檯的第一線銀行員工就透露，這波洗錢防制作業，幾乎已
經到了「草木皆兵」的地步，工作業務量這兩年瞬間增加不少。

舉例來說，有些銀行要求行員，若存款帳戶金額低於1,000元，就會致電客戶了解原因，
單日轉帳金額超過五筆以上，或是同一帳戶資金單日反覆的轉進轉出等，都會被列為「關
切」對象。

銀行行員說，上述狀況，通常只要致電客戶「詢問原因」，通常都會惹來客戶不悅，但基
於職責所需又不得不做，讓行員陷入吃力不討好的窘境。

APG即將在11月來台對我國進行第三輪評鑑，在政府督軍下，金融業上緊發條，從去年開
始就展開一連串的因應對策，大動作清查國際金融業務分行（OBU）帳戶、自然人帳戶，
只要有疑慮、未能如期配合完成調查者，銀行寧可得罪客戶，暫時中止帳戶交易。

去年銀行業開始針對法人、自然人客戶全面清查，同時砍掉容易誤觸洗錢紅線的業務，最
遲上半年前要完成相關清查作業。

https://money.udn.com/money/story/5613/3070224

心得：原來帳戶低於一千元也會被關切，那我以前打工換過幾間薪轉銀行，
後來因為不再是薪轉帳戶所以上面的存款很多都是低於1千元，但還留著帳戶。
不過目前是沒有接到關切電話。但我想隨著防洗錢的法規愈來愈嚴，以後銀行員
會愈來愈忙。

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