金融業討論 - 金融業

轉總行缺很容易嗎？

先考ㄧ張「反洗錢大師」

現在洗錢火在燒你確定?

總行缺是爽缺 不是想進就能進的

總行不是你說要轉就能轉，那麼好轉一大堆人都嘛想去

洗錢現在不能算好缺吧，APG正式來以前每天都被叮，金
管會還要抓去面談，可疑交易申報一個沒處理好被金檢缺
失讓銀行被罰了幾百萬保證你被電到飛起來…

討人厭的單位

照某人的講法法遵AML稽核都是因為法令需要產生的冗員

推樓上，其實真的是這樣沒錯，很多中小型銀行、信合社
，如果沒有這次APG評鑑，或前兩年的修法，公會範本等規
定出台，根本不想花錢在法遵單位，都是成本

法遵稽核風管這些單位要用利潤和成本衡量當然沒有價
值、但是若是因此在事前預警了問題或事後即時發現缺
失、省下的成本也是創造出來的利潤、最直接的、有的
銀行罰單接不完、有的銀行卻是好幾年才出個小包～當
年美國LTCM揭弊的內稽人員還曾經成為時代雜誌的封面
人物～

推樓上，比起千萬甚至以億為單位的呆帳，甚至是OFAC

上千萬美金起跳的罰款、名譽商譽的損失，甚至可能

被罰到破產，法遵稽核風管的人力物力相對算是便宜了.

推上面幾樓，但是看前面有人問稽核工作和這篇的推文就知道
，這些“成本”單位如何被台灣某些金融業視做牛鬼蛇神與其
從業態度和水平了

AML這時點真不算好缺,所有主管機關都挨家挨戶的在查核

對於總行好缺的這個概念倒是挺幽默的

等今年APG評鑑結果出來，就知道台灣金融業高度監理的強度
到哪了

就我之前的工作領域來看，呆過外商再跳本土銀行，深
深覺得台灣本地金融業一點都不高度治理阿.....

樓上你這樣講會有人說你是基層才會覺得沒高度治理

公司治理實務上抵不過家族治理、但是法規驅嚴也確實
有部分抑制的效果、至少公司為了表面合規而必須做出
部分退讓！

沒辦法啊，因為之前在前公司跟總行sanction and fin
ancial crime team 每天都有業務往來，感受特別的深
刻

進去會後悔的

敝人目前在某行總行洗錢防制單位，有興趣可問我