3800億洗錢案大烏龍！兆豐紐約分行誤報 - 金融業討論

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3800億洗錢案大烏龍！兆豐紐約分行誤報 實際未申報金額僅4.5億

作者林上祚 | 風傳媒 – 2016年9月20日 上午12:47

兆豐紐約分行因違反洗錢申報規定遭美國重罰，美國紐約州DFS報告特別提到紐約分行與
巴拿馬分行之間的信用交易與聯行往來金額為115億美元（折合台幣3800億元），這部分
卻被外界不斷曲解為疑似洗錢交易，今天在行政院兆豐督導小組會議，金管會與兆豐金終
於釐清真相，兆豐金董事長張兆順表示，外界關切174筆未申報退匯交易，合計金額為
1389萬美元（約台幣4億5000餘萬元），二者之間差了近千倍。

兆豐銀行紐約分行去年遭美國紐約州DFS金檢，發現在2012-2014年間，紐約分行有174筆
匯往巴拿馬箇朗分行匯款，因為巴拿馬政府要求清查並且關閉可疑帳戶而遭到退匯，紐約
分行當時誤以為遭退匯的匯款無須向美國當局進行洗錢防制申報。

行政院發言人童振源表示，兆豐金董事長張兆順自9月2日接任後，成立專案小組，清查紐
約與箇朗分行、巴拿馬分行間的銀行間交易（聯行往來）及客戶匯款，根據兆豐內部調查
，2014年巴拿馬分行與紐約分行之間信用交易金額合計為4.91億美元，但紐約分行報送
DFS時誤繕為44.91億美元，二者差了40億美元。因此，DFS報告上指稱，紐約分行與巴拿
馬分行之間的信用交易與聯行往來金額為115億美元，即外界稱的3800億元，實際金額為
75億美元。

此外，張兆順表示，外界關切102年度紐約分行與巴拿馬箇朗分行間未申報的174筆退匯交
易，該年度兩分行間在客戶匯款方面，總筆數為7427筆，金額計2.78億美元， DFS報告中
所提及的174筆退匯未申報交易即包括在內，合計為1389萬美元。

張兆順表示，兆豐接下來將全面清查此三年度的所有交易資料，並調取包括開戶資料、匯
款單等原始憑證，一旦發現有異常交易或戶頭將即時向金管會通報。

另外，行政院督導小組亦要求金管會即刻就海外金檢小組實地檢查後所得到的資料儘速整
理出報告，並向督導小組說明；同時，督導小組也希望檢調應該加快偵辦腳步，以期透過
兆豐、金管會、檢調三方共同追查、協同努力，儘速釐清是否有涉及洗錢的真相，若有不
法，政府亦絕不寬貸。


心得感想：

兆豐金的人亂報，被美國罰了1.8億美金。結果行政院兆豐督導小組追蹤發現，一切都只
不過是一場誤會！這樣專業的調查報告結果出爐，可謂說是皆大歡喜。怎麼說呢？
第一：美國拿了1.8億美元的罰款，紓解了美國財政稅收不足的窘境。
第二：台灣行政院，以查無此事結案！代表台灣無洗錢的疑慮！使得台灣的金融治理邁向
國際合法標準！
第三：全體納稅人高聲萬歲，新政府如此賣力的查案，替台灣全體納稅人看緊了荷包，所
有國民都感激流涕的高呼小英政府英明偉大！

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