OBU亂象多 金管會重罰這7銀行 - 金融業討論

新聞標題：OBU亂象多 金管會重罰這7銀行

來源網址：http://udn.com/news/story/7238/1959121

內文：

金管會今天（13日）發布，裁罰中國信託商銀、台北富邦、國泰世華、元大、日盛、大眾
、永豐等7家銀行，這7家銀行辦理國際金融業務分行（OBU）開戶相關作業發生缺失；其
中，中信銀行、國泰世華及台北富邦缺失情況較為嚴重，各罰緩600萬元，元大及日盛銀
行被罰400萬元，但7家銀行都遭限制部分外匯衍商業務，恐進一步重創這7家銀行OBU獲利。

金管會表示，今年針對中信銀行等7家銀行，辦理OBU開戶及財務資料審核作業檢查，發現
這些銀行KYC（認識客戶）及風險控管有缺失；其中像中國信託商銀，有行員違規建議客
戶到OBU開戶，另外包括中信、北富及日盛銀，有違規協助客戶編制財報情事，國泰世華
則有違規協助代辦公司辦理客戶境外公司註冊等情況。

金管會銀行局還要求7家銀行，須擬具檢討改善報告並報董事會，包括檢討督導企金業務
部門（含TMU部門）負責人及相關人員疏失責任，且檢討責任「無上限」，另須檢討相關
人員獎酬，包括已發放獎金是否追回，另外7家銀行的外匯衍生性商品「新業務」，包括
複雜性高風險、賣出選擇權、境內不保本結構型商品統統不能做，到改善為止 ，恐將大
幅重創這些銀行的OBU獲利。

心得：
怎麼都是民營銀行被罰阿，反正OBU戶大家好像也都是隨便亂開
難道是因為反避稅條款過了，所以準備要開始清查嗎?
另外幫客戶編報表，似乎也是必備技能了
還有違規協助代辦公司辦理境外公司註冊不知是什麼
總之，金管會最後重罰600萬!!
真是嚇死人了~噗噗!!

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