Roth 401k Rollover 罰款問題 - 海外工作
By Mary
at 2017-01-07T02:44
at 2017-01-07T02:44
Table of Contents
最近在看 Roth 401k 和 Roth IRA 的資料,但是有點搞不清楚 rollover 罰款的算法,
所以上來請教一下大家。
假設我 Roth 401k 內有本金 2000 和收益 1000,然後我 rollover 到 Roth IRA,
Roth IRA 原本是沒有錢的。
然後在未滿 59 ,rollver 未滿五年,且是 non-qualified distribution,
這樣稅 + 罰金是怎麼算?
我不太懂的地方是 Roth IRA Ordering Rules for Distributions
https://www.irs.gov/publications/p590b/ch02.html#en_US_2016_publink1000231071
在這總額 3000 的 rollover 中,rollover 時應該是 tax-free 的?
然後 withdrawal 時
收益 1000 是屬於 taxable portion?
本金 2000 是屬於 non-taxable portion?
所以如果我 withdraw 1500 ,前 1000 除了要交稅還要交罰款?還是只要罰款?
而後 500 是不用罰款也不用交稅?
--
所以上來請教一下大家。
假設我 Roth 401k 內有本金 2000 和收益 1000,然後我 rollover 到 Roth IRA,
Roth IRA 原本是沒有錢的。
然後在未滿 59 ,rollver 未滿五年,且是 non-qualified distribution,
這樣稅 + 罰金是怎麼算?
我不太懂的地方是 Roth IRA Ordering Rules for Distributions
https://www.irs.gov/publications/p590b/ch02.html#en_US_2016_publink1000231071
在這總額 3000 的 rollover 中,rollover 時應該是 tax-free 的?
然後 withdrawal 時
收益 1000 是屬於 taxable portion?
本金 2000 是屬於 non-taxable portion?
所以如果我 withdraw 1500 ,前 1000 除了要交稅還要交罰款?還是只要罰款?
而後 500 是不用罰款也不用交稅?
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