一些實務上的問題 - 金融業討論

Heather avatar
By Heather
at 2015-08-12T22:43

Table of Contents



=======================這篇是代PO 別寄信亂問問題========================

我有一些實務上的問題想請教大家

1.現金為名，轉帳為實要怎麼判斷呢?

如果一個客人存很多筆現金，後面又要提走(同帳戶)，但兩者金額不一樣，這樣可以嗎?

如果不同帳戶存取金額一樣一定要做轉帳我知道

但還有其他狀況嗎? 我不太會判斷

2.餘額問題

有時候會碰到客戶問餘額，行員到底能否告知呢?

(1)如果客戶做無摺存入，說是本人叫我寫餘額給他，是否可以或是只能口頭告知

或是兩者皆不行?

(2)如果客戶打電話來問餘額是否可以跟對方講呢?

告知餘額是否會有糾紛啊?

本人很菜很多不懂

=======================這篇是代PO 別寄信亂問問題========================



--

All Comments

Una avatar
By Una
at 2015-08-13T15:58
提領 各在不同櫃臺作 (時間要有落差)
James avatar
By James
at 2015-08-14T09:12
依個資法第二條規定，帳戶餘額是屬於個資
Carol avatar
By Carol
at 2015-08-15T02:27
其實稽核會去看錄影帶。以前當台幣櫃員時候，有人要
做現金，我堅持不行。結果顧客也說要抽兩張號碼牌時
間隔久一點，A櫃提，b櫃存。也一律拒絕。
George avatar
By George
at 2015-08-15T19:41
須本人或得本人授權甚至是其他相關規定才可告知
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2015-08-16T12:55
餘額請他辦語音或網路查詢。只是很多公司會計小姐真
的很愛打電話來問。你可以先請問主管你們家有哪一些
是可以告知的。但通常我會和他確認資料，例如生日，I
D...
Margaret avatar
By Margaret
at 2015-08-17T06:10
台幣櫃員，N年前的回憶。加油!
Enid avatar
By Enid
at 2015-08-17T23:24
做現金，看分行習慣，分行都走灰色地帶，你也只能...
Lily avatar
By Lily
at 2015-08-18T16:38
灰色地帶標準在哪，自己要問人，當然出事主管先推你去
死
Doris avatar
By Doris
at 2015-08-19T09:53
做現金帳是不能說的秘密,理論上當然不行,實務上就看客戶
Bennie avatar
By Bennie
at 2015-08-20T03:07
問餘額，先確認本人或關係稍微判斷
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2015-08-20T20:21
沒有絕對對錯，以不激怒客戶為前提
Yedda avatar
By Yedda
at 2015-08-21T13:36
核對身分就跟核章一樣，不能隨便會出事的
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2015-08-22T06:50
的大小...但不熟的客人絕對免談,這項一直是抓很嚴的重點
Adele avatar
By Adele
at 2015-08-23T00:05
會知道做現金，都是熟到不行的幾個公司會計
Tracy avatar
By Tracy
at 2015-08-23T17:19
你可以請臨櫃幫忙，如果旁邊是自私貨你就自求多福
Eden avatar
By Eden
at 2015-08-24T10:33
之前想過一個問題 如果今天面前的客戶領現金5000 結果下
Queena avatar
By Queena
at 2015-08-25T03:48
一個客人存現金5000 那麼稽核應該也看不出來這是兩個人吧
Erin avatar
By Erin
at 2015-08-25T21:02
只會看到資料做了5000的現金提款又存款
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2015-08-26T14:16
稽核抓都是大金額
Hedy avatar
By Hedy
at 2015-08-27T07:31
5000元洗錢太沒效率
一次都30~40萬
Faithe avatar
By Faithe
at 2015-08-28T00:45
5000只是隨便舉個金額 雖然說那麼剛好的金額提存機率不高
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2015-08-28T18:00
看分行.有遇過兩位作業主管一個是能不做就不做照規矩
Irma avatar
By Irma
at 2015-08-29T11:14
一個是問我說怎麼是轉到會記帳戶 直接給客戶做現金阿.
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2015-08-30T04:28
但真的要做就還是金額不要一樣時間間隔長一點吧= =
Thomas avatar
By Thomas
at 2015-08-30T21:43
要看情況，公司會計回去有事要忙，沒辦法給你弄太久
Oliver avatar
By Oliver
at 2015-08-31T14:57
最好辦法，就是問分行資深的怎樣不會出事
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2015-09-01T08:11
各位啊 間隔長是沒用的 遇到會去調錄影帶的稽核就知道了
Gary avatar
By Gary
at 2015-09-02T01:26
同帳戶做現金的目的是?
Enid avatar
By Enid
at 2015-09-02T18:40
一次好幾本存摺互轉，又不想留轉帳紀錄，才有必要做現
金吧
Franklin avatar
By Franklin
at 2015-09-03T11:54
直接報他疑似洗錢。和稽核說客戶堅持作現金。但我有伸報
了xd
Elvira avatar
By Elvira
at 2015-09-04T05:09
金額不同可作現金。但報他疑似洗錢就對了==那天真洗錢破
案可記功。。
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2015-09-04T22:23
1拒絕2（1）拒絕（2）看狀況

台企銀通知第三梯報到了

Faithe avatar
By Faithe
at 2015-08-12T13:48
小弟是六職等一般行員的備取7~9，在中午收到了E-mail，信中説明9/7報到，各位同仁可 以去檢查信箱囉！順便問一下各位大大，有人知道新莊的化成分行氣氛如何？忙嗎？ -- Sent from my Android - ...

第一銀行受訓

Dorothy avatar
By Dorothy
at 2015-08-12T10:53
不好意思請問一下，一銀受訓第一週是住宿在北投受訓，那第二、三週也是在北投上課嗎 ？ 受訓都在學些什麼？有哪些需要注意的地方嗎？ -- Sent from my Android - ...

國泰世華綜合企劃部

Caroline avatar
By Caroline
at 2015-08-11T22:57
各位版大好， 最近想應徵國泰總行的綜合企劃部 但在板上找不太到資訊 不知有沒有前輩能夠分享一下這個部門的相關訊息 無論是該部門的工作內容或是文化風氣都可以 謝謝大家！ - ...

產險理賠

Anonymous avatar
By Anonymous
at 2015-08-11T21:59
我目前在14工作，想詢問大家說目前做的還可以也有幾年了，但是覺得公司的薪資結構，不是很合理。 所以想要轉到同業，不知道各位覺得如何？是否建議我何去何從？ - ...

上海銀行行員複試

Elma avatar
By Elma
at 2015-08-11T17:56
複試我是由人資處長一對一，過程不會很久約半小時內，先自我介紹沒限制時間，中間會 打斷從裡頭問問題，之後問你知不知道最近的金融時事，又會從你講的再延伸，然後問職 涯規劃和未來櫃員面臨淘汰的抉擇，最後他說每個人都會問「虛能引和」，意思是要謙虛 ，從易經來的典故可以去查查。簡單說不會很嚴肅但也沒很輕鬆，建議有自信和 ...