一年存款165次 熟女被捕慘吃牢飯 - 金融業討論

一年存款165次 熟女被捕慘吃牢飯

https://www.chinatimes.com/hottopic/20191127003078-260804?chdtv

來源：中時新聞網 邱柏玟

許多人有存錢的習慣，但存錢卻也可能變成犯法！美國紐約有一名熟女賈奈特(Chanetel
garnett)把131萬美元 (約新台幣3964萬元)分成165次存入銀行，被當地政府發現「規避
法規」，因此被依法判處12個月有期徒刑；在當地拆分金額屬於非法，通常會被罰款，嚴
重則會面臨牢獄之災。

綜合外媒報導，紐約水牛城有一名33歲女子賈奈特從2016年8月到2017年9月前往美國商業
銀行存款，她帳戶內的存款有高達1313270美元(約新台幣3964萬元)，但弔詭的是，她卻
將這筆錢分成165次存款；賈奈特的行為引起當地政府注意，因為她曾經在一天內跑不同
分行存款，次數高達8次。


根據當地銀行的規定，民眾到銀行存款金額超過1萬美元(約新台幣30萬元)時，必須填寫
「現金交易報告」的表格，因此會有些人會選擇將存款拆分，或是存入不同家銀行；但「
拆分」行為被認為是企圖逃稅，進而隱瞞擁有高額現金的方式，所以屬於非法的，若是被
發現會視情況罰款甚至判刑。

因此日前賈奈特拆分交易的行為被確認後，聯邦檢察官依法判刑12個月。而檢察官也呼籲
，民眾可能認為把小錢拆分不會被發現，但行員都有受過訓練，隨時會注意有無「可疑行
動」，一開始不會直接提出控告，會先交由警方展開調查，若屬實就會抓人。

文章來源：The Buffalo News


心得：感覺美國的防洗錢的法規還滿嚴格的，拆分金額多次存款也要被判一年。
在台灣好像把大金額的款項分拆存款好像沒有犯罪問題的樣子？

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