中再阻資金外逃 跨境交易20萬須報告 - 大陸工作

※ [本文轉錄自 Stock 看板 #1OPmt_6w ]

作者: takuson (Who am I?) 看板: Stock
標題: [新聞] 中再阻資金外逃 跨境交易20萬須報告
時間: Sat Dec 31 09:46:37 2016

1.原文連結：http://news.ltn.com.tw/news/business/paper/1067079

2.原文內容：

2016-12-31

〔編譯王惠慧／綜合報導〕

中國嚴堵資金外逃，以加強洗錢防制為名，大幅下調金融機構需向中國人民銀行報告的
現金交易金額門檻，從先前的二十萬人民幣，大降到五萬人民幣；人行也要求金額在二
十萬人民幣（約九十二萬台幣）以上的跨境轉帳交易必須報告。

大額交易標準20萬大降到5萬

中國人行昨發布「金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法」，從明年七月一日起，
金融機關應向主管機關報告當日單筆或累計金額超過五萬人民幣、外幣等值一萬美元以
上的現金交易；在此之前，報告金額門檻為二十萬人民幣。

人行在管理辦法中也規定了轉帳交易需提交報告的標準，針對自然人銀行帳戶的轉帳交
易，境內轉帳逾五十萬人民幣、外幣等值十萬美元，及跨境轉帳逾二十萬人民幣、外幣
等值一萬美元的大額交易，必須提交報告；先前人行並未規定跨境轉帳需報告的門檻。

《華爾街日報》報導指出，根據該報得到的人行十一月份會議紀錄顯示，人行官員對以
人民幣形式的資金外流發出警告，指出流出資金皆為人民幣形式而非外幣。

中國近來對內、對外明顯收緊政策，阻止人民幣資金流出，包括緊縮中企對外投資、限
制國內外企業匯回海外據點或總部的資金規模等；個人的海外投資也變得困難，本月中
國外匯管理局新規禁止多人或個人多次交易的「螞蟻搬家」式換匯、中國民眾用銀聯卡
購買海外保險產品也大受限制。

3.心得/評論：

不意外，中國政府對資金流動的控管越來越收緊了

現金交易超過5萬人民幣或外幣等值1萬美元以上，要向主管機關報告

跨境轉帳超過20萬人民幣或外幣等值1萬美元以上，必須提交報告

不過限制的越嚴，只會讓資金出逃加快

2017年應該可以看到人民幣匯率跌破7和外匯儲備跌破3兆美金


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