假美鈔騙過驗鈔機 領走台幣6600萬元 - 金融業討論

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假美鈔騙過驗鈔機 領走台幣6600萬元

2016-03-07 10:59:35 聯合報 記者張宏業

兆豐銀行爆發歹徒以假美鈔詐騙鉅款重大刑案。調查局桃園調查處發現，有偽鈔集團在農
曆年前，持兩百萬幾可亂真的假美鈔向兆豐銀兌換台幣，成功領走新台幣六千六百萬元，
台北地檢署二月底火速逮捕八男一女嫌犯，九人全部聲押獲准。
遭聲押獲准的集團成員分別是吳俊賢、張愛莉（女）、徐園程、許啟仁、潘良男、李紀衡
、陳易成、張瑞能、郭詔正等九人，檢調認為還有共犯在逃，已撒網緝捕。
據指出，這批百元偽鈔印製逼真，不但騙過肉眼辨識，連驗鈔機也驗不出，這也是國內首
宗金融機構遭歹徒持假美鈔訛詐大金額的案件，檢調投入不少人力偵辦，對銀行作業深入
調查。

這批歹徒是以偽造二次世界大戰時期使用的舊版美鈔兌換新台幣，舊版美鈔仍可流通使用
，卻有特定年份容易偽造的顧慮，銀行遇客戶持舊美鈔兌換時，應先向主管機關及美國進
行雙重確認才能兌換，但兆豐銀行卻忽略了這個步驟，讓歹徒有機可乘。
據調查，這個集團成員先拿假美鈔到兆豐銀小額兌換新台幣，藉此「測試」是否會遭抓包
，結果行員未察覺異常，順利讓歹徒換走台幣。
歹徒確認假美鈔未穿幫，決定拿出兩百萬元假美鈔兌換，拆成兩筆各一百萬元，分頭前往
兆豐銀行台北兩間分行兌換。
由於這批假美鈔印製精美，無論防偽線或浮水印都假以亂真，不僅行員看不出來，甚至連
驗鈔機都騙過，順利詐走六千六百萬元。
檢調追查，歹徒兌換現金後，先將資金分批存入兩個人頭帳戶，再提領一空，製造金流斷
點，辦案人員研判有部分資金已洗至海外。
洗錢防制法規定，民眾提、匯款達新台幣五十萬元，若被銀行認為有疑似洗錢行為，須主
動向調查局洗錢防制處通報，兆豐銀雖有依照流程通報調查局，但當時行員沒有認出鈔票
是假的，未及時截留，直到事後銀行主管發現異常，緊急送交調查局鑑定確認是假鈔，報
請檢方偵辦。

據了解，吳俊賢等人到案後，對於誰是主謀、是否有偽鈔工廠、金錢流向等問題均三緘其
口，檢方認為有串滅證之虞，向法院聲請羈押。

心得：舊版美鈔兌換新台幣，有時候行員給客戶方便也是有可能。但一百萬元美金現鈔
換成台幣，照理說行員應該會很有戒心才是。

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