受害者哭訴 理專行徑惡劣 - 金融業討論

〔記者李靚慧／台北報導〕

在連動債投資人赴金管會抗議前夕，部分連動債受害人出面，哭訴銀行理專的惡劣行徑，
包括假造KYC（認識你的客戶）問卷內容、隱匿購買商品有侵蝕本金風險、要求高齡客戶
以子女名義購買。

74歲的洪健益，他是第一銀行51年的老客戶，原本有600萬元的存款，理專要他購買「到
期保本」的連動債商品，結果買到雷曼連動債，買了不到九個月，雷曼兄弟倒閉，他的存
款化為烏有，一銀要給他20萬元的和解金，他不肯，負責協調的銀行代表竟表示「要拿就
拿、不拿拉倒」。

76歲的林麗蓉，將300萬元退休金存在第一銀行，行員遊說她購買多檔高風險商品，但她
擔心老本虧掉，特別叮囑理專：「我這是老本，本金不能虧，如果有波動要馬上通知我」
，結果她的五筆投資，虧了近四成。

主管機關原要求銀行辦理財富管理業務時，銀行理專在銷售金融商品前，必須先要求投資
人填寫KYC（認識你的客戶）問卷，確認投資人的風險屬性，如果投資人的問卷顯示為保
守型投資人，單一市場基金、連動債等高風險商品，就無法購買。

但連動債自救會調查，許多理專為求能順利銷售，多在開戶時，準備全部的書面文件，在
投資人須簽名、蓋章處「打勾」，要投資人依序蓋章簽名，投資人「信任」理專全數照辦
，事後理專再自行為客戶填寫KYC（認識你的客戶）問卷，「做出」適當的風險屬性，這
樣的狀況極為頻繁。

此外，投資人若年齡太大，理專也會「建議」客戶，用子女的名義購買，客戶帶了子女的
印鑑開戶，相關的資料由理專填寫，分明就是「偽造文書」。


新聞來源：http://0rz.tw/uF4oE

心得： 理專難為阿～套句張學友、鄭中基的歌
一邊是道德良心 一邊是業績壓力
左右都不是 為難了自己
是為自己想嗎？ 該為他想嗎？
雖然已不可自拔
身為理專的你 該如何面對


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