合庫違法放貸給潤寅,基層不配合竟被冷凍 - 金融業討論

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By Anthony
at 2021-11-26T16:16

Table of Contents

1.媒體來源:
蘋果新聞網

2.記者署名:
呂志明/台北報導

3.完整新聞標題:

董事長親交辦!合庫違法放貸1億給潤寅 基層不配合竟被發配邊疆

4.完整新聞內文:

紡織貿易商潤寅公司董事長楊文虎、王音之夫妻涉嫌從2008年起陸續向台灣企銀等12家銀
行詐貸470億餘元,堪稱史上最大詐貸案,夫婦倆日前已被二審法院分別判處25年、27年
徒刑,然而檢調持續追查發現,合作金庫雙連分行涉嫌在2016年間配合潤寅提高授信額度
,造成合庫損失1億元。

檢調查出時任董事長廖燦昌,將潤寅的借貸案親自交辦分行處理,而時任合庫授信管理部
前後任協理黃伯川(事後升任副總)、陳世卿,在審核分行的送上來的潤寅貸款案,疑故意
放水,疑向承辦人員暗示或施壓有承辦人員因不願意配合,還被發配邊疆,最後讓潤寅
得以順利貸款,整個案情猶如合庫當年違法放貸遠航案的翻版,檢調昨天發動搜索,同時
以被告身分約談黃伯川、授信管理部協理陳世卿,及雙連分行前後任經理等10人到案,檢
察官漏夜訊問後,依違反《銀行法》特別背信罪,諭令時任合庫授信管理部協理及副總黃
伯川200萬元交保。

時任合庫授信管理部協理陳世卿60萬元交保,副理程天祥20萬元交保、科長吳媛才5萬元
交保、副科長董芳蘭30萬元交保,承辦人員楊智慧6萬元交保,時任雙連分行經理的李綉
美30萬元交保、2名後任的經理陳淑華、陳秀貞、雙連分行襄理陳敏祥、專員莊雅萍,各
以10萬元交保。

整起事件要先從遠航案說,2014年間,張網維在取得遠航重整人的資格後,曾向安泰銀行
商請核貸「安泰-樺福貸款案」以充實樺福公司營運資金為授信用途,申貸 7 億 8000 萬
元,及「安泰-樺壹貸款案」以樺壹公司為借款人,向安泰銀行貸款 8 億元,將核貸款用
於清償臺灣銀行、遠東銀行對遠航公司之重整債。

張綱維明知道遠航2015年就已經把所有他的代墊款還清,卻還故意把自己樺福集團的債務
轉嫁給遠航,和時任合庫董事長的廖燦昌合謀,由廖向當時的合庫副總經理黃伯川關說,
黃伯川再向承辦人施壓,直言:「廖燦昌董事長有來關心這個案子,希望幫遠航公司能增
貸多一點」,最後合庫以急件核貸遠航22.5億元。由合庫台北分行放貸22.5億元給遠航,
讓張把錢挪用去還其他公司的債務,而廖、黃及時任授信管理部協理陳世卿等人,被台北
地檢署依違反《銀行法》起訴。

至於楊文虎經營的潤寅公司,是26年歷史的老牌紡紗業進出口貿易商,資本額3.29億元,
主要產品是工業化纖,包括紡織用紗、工業用紗等,客戶來自世界各地,除國際輪胎大廠
米其林、普利司通,也與多家上市櫃公司長期有業務往來。

但楊文虎夫婦因資金周轉不靈,從2008年起以現金、水果禮盒收買多家上市公司、廠商幹
部,製作不實合約、發票等,陸續向銀行詐貸,除了支付公司開銷,還購買豪宅享受奢華
生活,導致公司倒閉,楊夫婦留下一屁股爛帳潛逃美國,最後被遣返回台。

高院審理認定楊文虎、王音之指示員工與廠商配合詐貸犯行,詐貸12家銀行高達470億元
,其中放款最多的台企銀損失金額高達109億餘元,日前分判夫婦倆25年、27年徒刑,其
餘40多名共犯也被判處不等刑度,案件已上訴最高院審理中。

檢調持續追查發現,當時潤寅楊文虎、王音之向合庫貸款時,也找上合庫的董事長廖燦昌
,廖將案子親自交給雙連分行好好處理,分行將潤寅的貸款案送到總行審核時,當時總行
授信管理部前後任協理黃伯川、陳世卿,疑未依規定處理,甚至暗示承辦人員好好處理,
有人還因為不願配合,而遭到發配邊疆,最後潤寅如願提高授信額度,害合庫損失億元,
而貸款時間約在2016年左右,與遠航的貨款時間幾乎同時,整個案情猶如遠航案的翻版。

台北地檢署昨天指揮調查局北機站,持法院核發的10張搜索票,前住時任副總經理的黃伯
川等人住居所執行搜索,同時以被告身分約談黃伯川、授信管理部協理陳世卿等11人到案
,也不排除在近日內傳喚廖燦昌到案,全案朝違反《銀行法》特別背信罪偵辦。

對此,合庫提出兩點回應:一、本行亦為潤寅、潤琦案受害銀行之一,目前已對相關債務
人等進行訴追程序。二、檢調為釐清貸放過程是否有弊端,約談本行相關人員等,本行將
全力配合檢調單位調查,如同仁無涉及不法,亦希望司法單位能儘速還同仁清白。(呂志
明/台北報導)

5.完整新聞連結 (或短網址):

https://tw.appledaily.com/local/20211126/3IYF5RCQEJHATGIUN3VYNPSXOE/

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All Comments

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By Oscar
at 2021-11-29T14:22
重點是金管會要不要獎勵這個有骨氣的人?
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2021-12-02T12:29
就算你再怎麼罰高層,那個守規矩的人也已經被公司傷害了啊!
誰補償他?
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By Kumar
at 2021-12-05T10:35
鼓勵嘉獎+1
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By Emma
at 2021-12-08T08:42
花咲舞該出來了吧
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By Emma
at 2021-12-11T06:49
發配邊疆是調到哪裡 真好奇
Hedy avatar
By Hedy
at 2021-12-14T04:55
外島?
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By Leila
at 2021-12-17T03:02
無論怎麼處置這些人他們都不愁吃穿。
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By Anthony
at 2021-12-20T01:09
而無論怎麼處置這件事情那個人已經被深深傷害包括身
心家庭事業。
Kyle avatar
By Kyle
at 2021-12-22T23:15
該不會是上次在ptt說被調到潮州的人吧?
Lily avatar
By Lily
at 2021-12-25T21:22
輕輕放下
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By Edward Lewis
at 2021-12-28T19:29
推一樓
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By Skylar DavisLinda
at 2021-12-31T17:35
推一樓
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By Ingrid
at 2022-01-03T15:42
越爛越噴,明天歐印
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By Olive
at 2022-01-06T13:49
台灣沒有吹哨人條款 共犯or離職 自己選
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By Rosalind
at 2022-01-09T11:55
如果沒有對價關係怎麼能證明犯罪?衝業績不行嗎
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By Daniel
at 2022-01-08T11:25
口頭嘉獎
Olive avatar
By Olive
at 2022-01-11T09:31
不願配合的,是唯一重視公司權益股東利益符合金融從
業人員的操守,這種難得的人才卻會被垃圾主管發配邊
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2022-01-08T11:25
一樓說的太好
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By Edward Lewis
at 2022-01-11T09:31
不意外啊 一群狗官 科科科
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By Hedy
at 2022-01-08T11:25
台灣半澤
去東京中央證券找看看 有沒有一個經常咆哮的
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By Robert
at 2022-01-11T09:31
推一樓 QQ
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By Carol
at 2022-01-08T11:25
說真的檢察官明察秋毫 把整個涉案鍊調查得很清楚
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By Isabella
at 2022-01-11T09:31
應該也要給檢察官一點掌聲才是 他沒有把所有犯罪責任
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By Liam
at 2022-01-08T11:25
推給基層扛 這個檢察官真的非常用功 台灣有些檢察官是很混
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By Skylar Davis
at 2022-01-11T09:31
的 實質影響力這件事 其實很多檢察官也是不採信的
很多人只注意到爛法官 但台灣的爛檢察官更多 胡亂辦案
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By Ursula
at 2022-01-08T11:25
只為了結案了事 有認識檢察官就知道
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By Steve
at 2022-01-11T09:31
不想點名哪個案件 但某個重大安全事件 就可以去看看檢察官
Thomas avatar
By Thomas
at 2022-01-08T11:25
是怎麼把所有責任都推給基層
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By Lydia
at 2022-01-11T09:31
樓上是暗指某個公共運輸事故嗎
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By Belly
at 2022-01-08T11:25
在公股 發派邊疆怎感覺是去做涼缺的意思
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By Oliver
at 2022-01-11T09:31
搞了半天還沒傳喚姓廖的
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By Daniel
at 2022-01-08T11:25
燦昌 伯川 明天6點開球 球袋你們輪流背
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By Kristin
at 2022-01-11T09:31
沒紙張,董事長可以說他沒說過,應該是副總扛,推一下
檢察官,這樣才關25年,109億1億一年才對吧
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By Harry
at 2022-01-08T11:25
合庫還在那叫司法還清白咧,笑死
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By Jessica
at 2022-01-11T09:31
好幹就出來說檢查官亂查啊
Doris avatar
By Doris
at 2022-01-08T11:25
所以吹哨者,跟不配合維護合庫利益的經辦勒?
Jacob avatar
By Jacob
at 2022-01-11T09:31
合庫有還他們清白嗎?
有補償他們嗎?
Eden avatar
By Eden
at 2022-01-08T11:25
沒有的話,算是共犯吧
講白點,同樣的事潔隊不只一億
絕對不只一億
Kama avatar
By Kama
at 2022-01-11T09:31
廖真的害慘不少銀行,台企銀福利就是被他砍到見骨
Connor avatar
By Connor
at 2022-01-08T11:25
廖董在合庫沒砍福利,發生這樣的事,屬個人行為
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2022-01-11T09:31
廖給合庫一種制度,對合庫競爭力殺傷力很大
Regina avatar
By Regina
at 2022-01-08T11:25
合庫損失1億就查到這樣,台企損失百億不用查嗎?
Victoria avatar
By Victoria
at 2022-01-11T09:31
從流失客戶、頻繁踩雷 但.... 高層都酬庸的 也沒人在乎
George avatar
By George
at 2022-01-08T11:25
怎麼銀行違法行為常常有廖燦昌,這個人到底多糟糕
Andy avatar
By Andy
at 2022-01-11T09:31
廖….真的很糟糕
Dora avatar
By Dora
at 2022-01-08T11:25
還有人出來護航廖咧,那明天球袋你背
Irma avatar
By Irma
at 2022-01-11T09:31
廖再爛 也是蘇系人馬,你能拿他怎樣?
Ina avatar
By Ina
at 2022-01-08T11:25
其實發配邊疆總比被fire好
Jake avatar
By Jake
at 2022-01-11T09:31
推一樓
Blanche avatar
By Blanche
at 2022-01-08T11:25
廖燦昌是藍綠通吃 很難講他是誰的人馬 誰當政誰有權
Hedda avatar
By Hedda
at 2022-01-11T09:31
就往哪邊靠 最近被中國罰款的遠東也是如此啊XD
Elma avatar
By Elma
at 2022-01-08T11:25
某些官股真的都很敢做 客戶超愛他們的
Elma avatar
By Elma
at 2022-01-11T09:31
廖進銀行就是上下其手亂搞
Yedda avatar
By Yedda
at 2022-01-08T11:25
推一樓

請問委外加工開立信用狀

Ursula avatar
By Ursula
at 2021-11-25T21:38
大家好 最近碰到有A客戶接到台灣B客戶訂單後, 請B付原料錢及運費運到到緬甸/巴基斯坦委外加工後,再請B付運費把加工品運回台灣交貨 , 但委外加工廠商(C)對A的契約是寫買賣契約(?) 要求要開信用狀付款(A對加工廠商C) C的收款帳號是註冊在香港/巴拿馬 開狀金額是原料+加工後的金額 雙方合約上貨物的單價也 ...

轉職金融業 碩班抉擇

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By Caroline
at 2021-11-25T12:39
類似經歷andamp;中山校友,推坑研究所,也幫母校宣傳一下 ※ 引述《tin8420 (Invisible man)》之銘言: : 大家好 : 小弟26y國立野雞科大商管學士畢業,製造業三年多經驗,現職國外業務年薪50W,因對 十年前小弟也是26歲唸碩,領過23K (謝謝最大的夢券商,比22K還高一些) ...

被經理鼓勵的時候要怎麼回

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By Emma
at 2021-11-25T00:22
今天向客戶招信用卡的時候 正巧被巡視分行的經理看到 客戶前腳離開經理就過來鼓勵我 說我很棒 分行的經理好比一國的元首 接受口頭表揚要怎麼回應啊 只回答謝謝好像有點冷淡 - ...

轉職金融業 碩班抉擇

Lauren avatar
By Lauren
at 2021-11-24T22:53
大家好 小弟26y國立野雞科大商管學士畢業,製造業三年多經驗,現職國外業務年薪50W,因對 金融市場相當有興趣故規劃轉職,主要想往證券業發展,金融證照也陸續考齊(高業、投 顧業務),目標轉研究員/交易員..類型,這類職缺很吃學歷,所以有報名碩班。 放榜到現在錄取中山企研所一間,在猶豫是否要去念,主要考量機會 ...

想徵求對SWIFT使用熟悉的板友

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By Dora
at 2021-11-24T22:29
大家好 目前我在工作上需要接觸匯入匯款匯出匯款的電文 因為不在匯款部門 所以沒有很熟的人可以一直問問題 像是MT103 MT202 以及退匯流程 希望可以徵求對這方面業務熟悉的板友讓我問一些問題 願意給予適當報酬 謝謝 - ...