國內首例！銀行行員竟被LINE詐騙匯出265 - 金融業討論

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作者: PitzMan () 看板: Bank_Service
標題: [新聞] 國內首例！銀行行員竟被LINE詐騙匯出265
時間: Tue Oct 24 22:06:53 2017

來源網址:
https://today.line.me/TW/article/VOB8Gl?utm_source=copyshare

內文
國內爆發首宗銀行行員遭 LINE 詐騙案！金管會今 (24) 日表示，上海商銀行員遭詐騙嫌
犯假冒客戶以通訊軟體 LINE 詐騙，而把客戶的錢匯出 265 萬元，為國內首宗 LINE 詐
騙盜領案，上海商銀遭金管會開罰 300 萬元罰鍰。
銀行局表示，有一名詐騙嫌犯拿到上海商業儲蓄銀行某位客戶身分證字號、銀行帳號等個
資後，打電話到上海商銀豐原分行，假冒是這名客戶變更電話、地址，然後要求與行員互
相先加 LINE，「假客戶」再以 LINE 私訊方式，指示行員辦理匯款作業，該行員不疑有
他，輕易就讓詐騙嫌犯盜領走活期存款 265 萬元，最後銀行發現，趕緊通知客戶與金管
會。
目前該名行員已經被記大過處分，而客戶遭到詐領的金額，上海商銀也承諾全數賠償。
銀行局指出，上海商銀行員未確實依內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更的正確
性，自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款，亦未取得客戶存摺及取款憑條，
以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業，未確實執行內部控制制度的缺失，違反
銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，核處 200 萬元罰鍰。
銀行局表示，這是國內首宗詐騙嫌犯以 LINE 盜領走客戶存款的案例，但這只是個案，目
前還看不出來銀行客戶個資有大批外洩的情況，至於詐騙嫌犯的個資來源為何，目前檢調
還在調查中。
另外，金管會針對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告時，發現其洗
錢防制並未落實，開罰 100 萬元。

心得
看到這新聞覺得好誇張，銀行行員有這麼好騙@@？？？
金管會罰300萬再加賠客戶的265萬，一個匯款就賠了565萬………行員只有記大過，不會
被fire嗎？0.0

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