報稅問題:1099-R? - 海外工作

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By Necoo
at 2014-03-30T11:08

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去年決定把我這幾年的 tIRA convert 成 Roth IRA,
所以就在 Fidelity 上轉了。

今天要報稅時發現,Fidelity 給了我一張 1099-R 表,
說是被 withdraw 了,然後在 Turbo Tax 裡,就把這些錢算是我的 income 了。

請問這是正常的嗎?我在我的 rIRA 裡看,是寫 conversion 沒錯。
而我幾年前的 tIRA 也都因為收入太高沒有拿到 tax break。
這樣看起來好像被 double tax 了?

如果是不對的,那我可以打電話去跟 Fidelity 問一下。
如果是我自己的失誤,那請問有辦法救嗎?

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All Comments

Jacky avatar
By Jacky
at 2014-03-31T19:40
收到1099-R是正確的;是你turbotax輸入錯誤,造成錯誤的結果
Leila avatar
By Leila
at 2014-04-01T13:50
坦白說,turbotax這方面不好用,很容易沒看懂問題而輸入錯誤
就會造成garbage in garbage out,跑出不正確的結果
Sarah avatar
By Sarah
at 2014-04-05T10:36
我朋友也犯了一樣的錯誤,花了很長時間才找到錯誤而正確輸入
Hedy avatar
By Hedy
at 2014-04-07T17:09
總之,你要告訴軟體這筆IRA的basis,它就會正確算出稅額
Damian avatar
By Damian
at 2014-04-12T15:52
只有超過basis的部份(增值的部份)轉入Roth才要繳稅
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2014-04-16T13:30
在tIRA裡pre-tax的錢轉到rIRA當然要課稅。
如果要避rIRA的limit,要用nondeductible contributions。
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2014-04-21T03:03
可是我本來的 tIRA 就已經是稅後的錢了。
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By Charlotte
at 2014-04-23T09:56
原po就是non-deductible IRA無誤,只是軟體操作上需要注意

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Joseph avatar
By Joseph
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