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定期審查，做不完。 - 金融業討論

Yuri avatarYuri · 2021-01-07

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其實我是來抱怨的，若有違版規。還請大大告知。必定刪除。 以下為正文：
近來我們銀行定審量狂增，還要我們避免過度打擾客戶。 真的好難做啊！
想問版上朋友們，有跟我一樣的情況嗎？ 讓我知道，原來我不孤單。 謝謝大家Y(^_^)Y

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All Comments

Joe avatarJoe2021-01-11
很多都是總行做
Charlie avatarCharlie2021-01-15
總行負責下放名單
Audriana avatarAudriana2021-01-19
原本就有B類、C類，現在又搞這個。。
Elvira avatarElvira2021-01-23
017？
Ophelia avatarOphelia2021-01-27
哭哭，我聽到都分行自己做
Elizabeth avatarElizabeth2021-01-31
017吧
Thomas avatarThomas2021-02-03
006吧
Olivia avatarOlivia2021-02-07
008也是分行做 超煩人
Hazel avatarHazel2021-02-11
006做到瘋
Agnes avatarAgnes2021-02-15
004.5.6.7.8.9. 017.50 應該都分行做吧
Elvira avatarElvira2021-02-19
006。高 中 低風險套餐流。爽歪歪
Isabella avatarIsabella2021-02-23
遇到智障主管 AML寫起來更痛苦
Ina avatarIna2021-02-27
隨便寫啦 反正也沒人看
Andrew avatarAndrew2021-03-02
007？
Ingrid avatarIngrid2021-03-06
寫這個根本浪費生命
Daniel avatarDaniel2021-03-10
一個客戶8大各開一戶 就有八個經辦有工作做 真棒
Tracy avatarTracy2021-03-14
017
Oliver avatarOliver2021-03-18
其實歐美銀行也是這樣 只是說他們的主管機關比較不會因為
Valerie avatarValerie2021-03-22
有人客訴AML太嚴又反過來靠杯銀行
Jacob avatarJacob2021-03-26
我覺得追本溯源是文化差異的問題 我們是"不可以有客訴"
David avatarDavid2021-03-29
但歐美國家是"如何處理客訴"
Bennie avatarBennie2021-04-02
這有點像是在課堂上 東方小孩不問問題 西方小孩狂問問題
Erin avatarErin2021-04-06
叫分行小小經辦去詢問大戶金流，笑死了，這明明要獨立單
位審核才有意義，經辦敢寫分行大戶疑似洗錢嗎？怎樣都是上
報奈米戶再被打槍而已
Isabella avatarIsabella2021-04-10
獨立單位審核也要分行第一線提供的客戶資料才比較報的出
去
Carolina Franco avatarCarolina Franco2021-04-14
銀行現在都在幫調查局做事QQ
Oscar avatarOscar2021-04-18
那個客戶資料檔、帳戶資料檔，總行會看不到分行看的
到的銀行應該不存在吧。分行行員並沒有比較厲害可以
了解客戶的往來背景跟資金來源，那些都是打電話問來
的或寄信請客戶提供，總行應該電話跟地址也有吧。
Delia avatarDelia2021-04-22
一個人300筆
Emma avatarEmma2021-04-25
歐美國家也是基層營業單位在做啦 只是他們這方面的金融
環境文化塑造很久了 所以比較平和 比較不會有鬼客訴
James avatarJames2021-04-29
台灣的問題是 明明10年前該做的洗錢防制措施一直裝死
Megan avatarMegan2021-05-03
裝瞎 把問題拖著不解決 等到死到臨頭了 才不得不趕快加速
一連串作為 人家歐美國家走了十多年的路 我們得在2,3年內
Eartha avatarEartha2021-05-07
走完 當然就搞出一堆問題 台灣在2007 2011 2014一直被列在
Jack avatarJack2021-05-11
追蹤國家 被警告 但當時的執政黨(國民黨)裝死不處理
擺爛 把心力都擺在討好中國 不理國際組織
Madame avatarMadame2021-05-15
人家警告我們多年的問題還得等到政黨輪替後 來擦屁股收拾
Edward Lewis avatarEdward Lewis2021-05-19
善後 如果去把台灣這段洗錢防制的歷史來出來看 很感慨啊
Sarah avatarSarah2021-05-22
這些事情 早該在2008年就得開始改善了 但就是有人擺爛不做
Audriana avatarAudriana2021-05-26
如果我國早在2008年就開始做洗錢防制 你各位現在2021年
Ina avatarIna2021-05-30
還會抱怨嗎 不會 因為這個文化已經塑成了 客戶也都習慣
不然來賭賭2034年我們再回來這篇文章來驗證歷史
Leila avatarLeila2021-06-03
到底是哪個垃圾造成金融業很怕客訴的?
Rosalind avatarRosalind2021-06-07
某位創造「金融服務業」名稱的人
Kelly avatarKelly2021-06-11
現在執政黨都執政多久了 還在整天牽拖別人有意義嗎？
Edward Lewis avatarEdward Lewis2021-06-15
其實以洗錢防制真的如上面所言牽拖一說有點過了，但
民眾配合又是令一回事尤其主管機關面對行員要求嚴格k
yc了解客戶資金來源去處，面對客戶客訴說行員態度不
佳或拒絕開戶要求補資料又轉公文給總行，完全讓行員
Carol avatarCarol2021-06-18
處於腹背受敵狀態，這個可以好好討論，尤其前主委有
講過要注意事後而非單開戶審查卻是目前報上去，除了
增加一風險銀行對客戶毫無辦法，等發生問題又來文要
求，這種才是行員或金融業的最大難題。
Vanessa avatarVanessa2021-06-22
經辦路過 真的多
Selena avatarSelena2021-06-26
洗錢防制真的被點名很久了 這幾年才開始做
Kristin avatarKristin2021-06-30
客戶自己講的資金來源行員又沒辦法驗證 背後真實的資料只
有調查局和金管會有 只會叫行員kyc 沒有真實的資料只能
相信顧客說什麼就是什麼
Isla avatarIsla2021-07-04
017QQ
Lauren avatarLauren2021-07-08
無法驗證
Linda avatarLinda2021-07-12
多到想辭職
Isla avatarIsla2021-07-15
050中風險盡職調查...
Kristin avatarKristin2021-07-19
真的是死歐美智障為了罰錢，製造出來的浪費生命的白癡工
作
Gary avatarGary2021-07-23
可是這些所謂歐美智障會用電腦大數據AI判斷每一位客
戶與之前洗防資恐有沒有相似雷同來抓人，本國卻是人
工報表，如果歐美算智障至少不會把鍋全拋給基層，而
本國不管人頭還是資恐還是洗錢全都是基層責任，本國
這不知道如何稱謂?
Kristin avatarKristin2021-07-27
這就不是鍋拋給基層的問題，是台灣的銀行政策問題，力
行普惠金融，不收帳戶管理費、但KYC資料聯徵中心又不共
享，每家銀行整天浪費時間KYC 就拿高風險職業，律師來
說好了，開五家銀行戶頭而且都有往來每年就會被銀行定
期審查五次，呵呵
Annie avatarAnnie2021-07-31
無紙化簡單化，變成更複雜化，還要留存紙本
Genevieve avatarGenevieve2021-08-04
打過去問愛理不理 把洗防丟給經辦真的搞笑
Christine avatarChristine2021-08-07
就是拋鍋給經辦無誤 政策更是可笑