定期審查，做不完。 - 金融業討論

By Yuri
at 2021-01-07T23:33

Table of Contents

其實我是來抱怨的，若有違版規。還請大大告知。必定刪除。以下為正文：
近來我們銀行定審量狂增，還要我們避免過度打擾客戶。真的好難做啊！
想問版上朋友們，有跟我一樣的情況嗎？讓我知道，原來我不孤單。謝謝大家Y(^_^)Y

--

Tags: 金融業

All Comments

By Joe
at 2021-01-11T20:04

很多都是總行做

By Charlie
at 2021-01-15T16:35

總行負責下放名單

By Audriana
at 2021-01-19T13:06

原本就有B類、C類，現在又搞這個。。

By Elvira
at 2021-01-23T09:37

017？

By Ophelia
at 2021-01-27T06:07

哭哭，我聽到都分行自己做

By Elizabeth
at 2021-01-31T02:38

017吧

By Thomas
at 2021-02-03T23:09

006吧

By Olivia
at 2021-02-07T19:40

008也是分行做超煩人

By Hazel
at 2021-02-11T16:11

006做到瘋

By Agnes
at 2021-02-15T12:41

004.5.6.7.8.9. 017.50 應該都分行做吧

By Elvira
at 2021-02-19T09:12

006。高中低風險套餐流。爽歪歪

By Isabella
at 2021-02-23T05:43

遇到智障主管 AML寫起來更痛苦

By Ina
at 2021-02-27T02:14

隨便寫啦反正也沒人看

By Andrew
at 2021-03-02T22:45

007？

By Ingrid
at 2021-03-06T19:15

寫這個根本浪費生命

By Daniel
at 2021-03-10T15:46

一個客戶8大各開一戶就有八個經辦有工作做真棒

By Tracy
at 2021-03-14T12:17

017

By Oliver
at 2021-03-18T08:48

其實歐美銀行也是這樣只是說他們的主管機關比較不會因為

By Valerie
at 2021-03-22T05:19

有人客訴AML太嚴又反過來靠杯銀行

By Jacob
at 2021-03-26T01:49

我覺得追本溯源是文化差異的問題我們是"不可以有客訴"

By David
at 2021-03-29T22:20

但歐美國家是"如何處理客訴"

By Bennie
at 2021-04-02T18:51

這有點像是在課堂上東方小孩不問問題西方小孩狂問問題

By Erin
at 2021-04-06T15:22

叫分行小小經辦去詢問大戶金流，笑死了，這明明要獨立單
位審核才有意義，經辦敢寫分行大戶疑似洗錢嗎？怎樣都是上
報奈米戶再被打槍而已

By Isabella
at 2021-04-10T11:53

獨立單位審核也要分行第一線提供的客戶資料才比較報的出
去

By Carolina Franco
at 2021-04-14T08:23

銀行現在都在幫調查局做事QQ

By Oscar
at 2021-04-18T04:54

那個客戶資料檔、帳戶資料檔，總行會看不到分行看的
到的銀行應該不存在吧。分行行員並沒有比較厲害可以
了解客戶的往來背景跟資金來源，那些都是打電話問來
的或寄信請客戶提供，總行應該電話跟地址也有吧。

By Delia
at 2021-04-22T01:25

一個人300筆

By Emma
at 2021-04-25T21:56

歐美國家也是基層營業單位在做啦只是他們這方面的金融
環境文化塑造很久了所以比較平和比較不會有鬼客訴

By James
at 2021-04-29T18:27

台灣的問題是明明10年前該做的洗錢防制措施一直裝死

By Megan
at 2021-05-03T14:57

裝瞎把問題拖著不解決等到死到臨頭了才不得不趕快加速
一連串作為人家歐美國家走了十多年的路我們得在2,3年內

By Eartha
at 2021-05-07T11:28

走完當然就搞出一堆問題台灣在2007 2011 2014一直被列在

By Jack
at 2021-05-11T07:59

追蹤國家被警告但當時的執政黨(國民黨)裝死不處理
擺爛把心力都擺在討好中國不理國際組織

By Madame
at 2021-05-15T04:30

人家警告我們多年的問題還得等到政黨輪替後來擦屁股收拾

By Edward Lewis
at 2021-05-19T01:01

善後如果去把台灣這段洗錢防制的歷史來出來看很感慨啊

By Sarah
at 2021-05-22T21:31

這些事情早該在2008年就得開始改善了但就是有人擺爛不做

By Audriana
at 2021-05-26T18:02

如果我國早在2008年就開始做洗錢防制你各位現在2021年

By Ina
at 2021-05-30T14:33

還會抱怨嗎不會因為這個文化已經塑成了客戶也都習慣
不然來賭賭2034年我們再回來這篇文章來驗證歷史

By Leila
at 2021-06-03T11:04

到底是哪個垃圾造成金融業很怕客訴的?

By Rosalind
at 2021-06-07T07:35

某位創造「金融服務業」名稱的人

By Kelly
at 2021-06-11T04:05

現在執政黨都執政多久了還在整天牽拖別人有意義嗎？

By Edward Lewis
at 2021-06-15T00:36

其實以洗錢防制真的如上面所言牽拖一說有點過了，但
民眾配合又是令一回事尤其主管機關面對行員要求嚴格k
yc了解客戶資金來源去處，面對客戶客訴說行員態度不
佳或拒絕開戶要求補資料又轉公文給總行，完全讓行員

By Carol
at 2021-06-18T21:07

處於腹背受敵狀態，這個可以好好討論，尤其前主委有
講過要注意事後而非單開戶審查卻是目前報上去，除了
增加一風險銀行對客戶毫無辦法，等發生問題又來文要
求，這種才是行員或金融業的最大難題。

By Vanessa
at 2021-06-22T17:38

經辦路過真的多

By Selena
at 2021-06-26T14:09

洗錢防制真的被點名很久了這幾年才開始做

By Kristin
at 2021-06-30T10:39

客戶自己講的資金來源行員又沒辦法驗證背後真實的資料只
有調查局和金管會有只會叫行員kyc 沒有真實的資料只能
相信顧客說什麼就是什麼

By Isla
at 2021-07-04T07:10

017QQ

By Lauren
at 2021-07-08T03:41

無法驗證

By Linda
at 2021-07-12T00:12

多到想辭職

By Isla
at 2021-07-15T20:43

050中風險盡職調查...

By Kristin
at 2021-07-19T17:13

真的是死歐美智障為了罰錢，製造出來的浪費生命的白癡工
作

By Gary
at 2021-07-23T13:44

可是這些所謂歐美智障會用電腦大數據AI判斷每一位客
戶與之前洗防資恐有沒有相似雷同來抓人，本國卻是人
工報表，如果歐美算智障至少不會把鍋全拋給基層，而
本國不管人頭還是資恐還是洗錢全都是基層責任，本國
這不知道如何稱謂?

By Kristin
at 2021-07-27T10:15

這就不是鍋拋給基層的問題，是台灣的銀行政策問題，力
行普惠金融，不收帳戶管理費、但KYC資料聯徵中心又不共
享，每家銀行整天浪費時間KYC 就拿高風險職業，律師來
說好了，開五家銀行戶頭而且都有往來每年就會被銀行定
期審查五次，呵呵

By Annie
at 2021-07-31T06:46

無紙化簡單化，變成更複雜化，還要留存紙本

By Genevieve
at 2021-08-04T03:17

打過去問愛理不理把洗防丟給經辦真的搞笑

By Christine
at 2021-08-07T23:47

就是拋鍋給經辦無誤政策更是可笑

定期審查，做不完。 - 金融業討論

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