客戶買基金虧錢行員代墊台中商銀遭金管會 - 金融業討論

※ [本文轉錄自 Stock 看板 #1Pu11HOQ ]

作者: maimss (Shane O'neill) 看板: Stock
標題: [新聞] 客戶買基金虧錢行員代墊台中商銀遭金管會
時間: Fri Oct 13 09:01:02 2017


1.原文連結：

https://goo.gl/qTN7z4

2.原文內容：

金管會 12 日表示，由於台中商業銀行有行員為了拚業績，要求客戶買基金，還承諾如果
賠錢就自掏腰包或從行員的公基金帳戶領取現金，代為墊付，由於已違反信託業法，因此
，對台中商銀開罰新台幣 180 萬元。

金管會銀行局副局長莊琇媛說明，台中商銀土城分行有行員在 105 年 6 月至 106 年 1
月間辦理特定金錢信託投資國內外有價證券業務，在銷售基金商品時，對 5 名客戶承諾
如果虧損時銀行會處理，後來行員在客戶於申購基金贖回入帳金額不足申購金額之差額時
，以現金墊付或從公積金帳戶中領取現金，再存入客戶帳戶，已違反信託業法第 31 條規
定。

莊琇媛指出，雖然行員代墊金額不大約 5 萬多元，但已經違反規定，只是該行也提出適
當改善措施及對相關違失人員為適當議處，因此，金管會對台中商銀核處新台幣 180 萬
元罰鍰。


3.心得/評論：

現在基金有那麼缺業績！？

我都想做穩賺不賠的投資了



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