強制客戶更新資料惹議金管會下令台銀立即 - 金融業討論

來源:2018-12-31 19:25中央社 台北31日電
https://udn.com/news/story/12718/3567422?from=udn-relatednews_ch2

台灣銀行日前公告要求客戶於2019年2月28日前完成資料更新
否則即停止自動化或網路服務，引爆民怨，
金管會今天緊急下令台銀撤下公告，並依照比例原則，
重新訂定客戶資料更新日期與做法。

針對金融機構因應防制洗錢，要求客戶更新資料引發爭議，
金管會主委顧立雄也做出三點聲明：
第一，強化防制洗錢及認識客戶，
是依循國際防制洗錢組織的要求及國內的防制洗錢法規；
第二，銀行在強化防制洗錢的過程中，必須更細緻的判斷風險，
各項要求必須符合風險比例原則。

第三，金管會正在積極研議「低風險客戶防制洗錢實務守則」，
即銀行有90%以上都是低風險客戶，如何降低查核頻率，
或進行相關風險抵減措施，預計農曆年後公布。

顧立雄說，銀行局已下令台銀重新公告，給予客戶合理的時間，
若客戶依舊無法如期更新資料，再依客戶的風險等級，進行必要的措施。

金管會表示，依國際標準及我國洗錢防制法等規範，
金融機構必須執行防制洗錢措施，包括應辨識其所面臨的洗錢風險，
及透過對客戶進行盡職審查、持續更新盡職審查資料等。

不過，金管會也會要求銀行落實前述規定，要給客戶合理足夠準備資料的期間，
對於客戶權益影響也要符合比例原則。

金管會說，這次造成「民怨」風暴的是台銀在12月底貼出公告，
要求客戶必須在2019年2月28日前更新相關資料及印鑑等，
否則就會暫停帳戶的自動化或網路功能，遭批評是把全民當洗錢嫌疑犯。


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