怎樣讓理財專員比較願意理你認真介紹? - 金融業討論

以下一切純屬個人想法，不代表全體在職的理財同仁，絕對主觀，參考即可


原PO是工程師，隔行如隔山，大致跟妳說明一下理財人員的面對的狀況好了

如原PO這樣的人上門詢問理財，就我在這行4年多的印象，詢問完就後當場

實際會做的比例頂多10%甚至更少，大多問問，連聯絡電話也不給，姓名也不給，

之後不了了之，也就是所謂做白工的比例很大，不是說原PO是這樣的人，只是很多人跟妳

一樣的行為但是讓理專們很傷心，銀行不是慈善事業，花時間卻沒收益，

我相信沒多少人能接受

※ 引述《kokoko0707 (卡登)》之銘言：
: 先自介小弟就一副工程師模樣
: 30來歲 帶個眼鏡 穿個無領帶襯衫黑褲子 不是那種有錢老伯樣
: 至少乾淨整齊 不拉塌不荷葉邊不死阿宅臭臭樣 至少我對我的長相自認沒問題

基本上跟外表無關，這行幹久了~深知藍白拖的人有時才是真底子的，所以原PO這方面就

誤解了~且在外做生意，不外乎 "誠意" 兩字，理專與客戶都是，客戶若有誠意，

請先開好戶，錢入戶頭再說，讓理專覺得你有誠意，理專再提供意見分析，滿意再下單

你賺錢，理專賺手續費，各取所需，互助互惠，若只說在外面有一筆錢，卻沒給個誠意

看一下，卻要理專無私地提供服務，有一點強人所難，畢竟人家要有業績才能生存，

理專不是義工

: 有一筆小錢想理財 但去過國泰世華(2家)和聯邦銀行
: 去找理財專員說想理財 感覺就在敷衍你 正眼都不看你一下
: 我都還沒開口深談自介
: 直接就拿他桌上一張啥xx基金的廣告 就想打發你
: 小弟我自認口氣也沒問題 就客氣說"請問我想要理財 可以幫我介紹一些嗎"
: 我需要的是 理財專員會拿出一拖拉庫商品 仔細跟你介紹 然後說哪個好 分析給你聽

這一點我就不能太能接受，銀行商品何其多，全部要跟妳介紹，這要花多時間呀！？

要從雷曼風暴說起嗎？且說明了1、2小時，你又要拿回去研究，那不如直接給你DM

也是要回去研究，那我又必要花這時間呢？你會不會買是未知數，但是花我時間是事實

那還不如去送我客戶禮品維護關係來地實際，說真的，若沒有拿出誠意，理專真的沒

有義務達到你的要求，理專不是義工

: 小弟我不是奧客 好賺真的會買 大概幾十萬購買力 我買過保險連動債

說一句現實的，各銀行的理財貴賓門檻至少100萬以上，現實就是如此

幾十萬range很大10~90萬都算，澳幣多是躉繳保單，對理專來說業績不算大，

只能說主要經營的客戶層次不同， "業務員"的熱情就不同，


: 銀行人員不是都很缺業績嗎? 為什麼我遇到的理專都這樣?
: 想請問要怎樣做 理財專員比較會認真理你?? 跟你認真介紹商品?
: ps：不要寄信推銷哦 我比較希望自己去附近銀行找
: 在內湖 太遠的我不會大老遠跑去 找到後認真研究後才買

銀行人員是天天被業績追著跑，所以更要花時間在刀口上，若大戶經營一小時能有

10萬收益，當然要慎選客戶，且你說要認真研究是很正確的想法，但是可以自己研究

網路資訊何其多，何必要找一位陌生人花時間陪你研究呢？且也有可能不合你的想法

導致這位陌生人沒有任何好處？講好處很現實，但是這就是現狀，理專不是義工，

也是要生存的，最好是當天互相討論後就下單，不然也給個承諾隔2天再來，

至少有誠意是很重要的。


很多消費者都在挑銀行、挑理專，其實理專也是在挑客戶的，還是老話一句，

理專、客戶本該互助互惠，彼此展現誠意，才能常常久久地合作




※ 引述《kokoko0707 (卡登)》之銘言：
: 先自介小弟就一副工程師模樣
: 30來歲 帶個眼鏡 穿個無領帶襯衫黑褲子 不是那種有錢老伯樣
: 至少乾淨整齊 不拉塌不荷葉邊不死阿宅臭臭樣 至少我對我的長相自認沒問題
: 有一筆小錢想理財 但去過國泰世華(2家)和聯邦銀行
: 去找理財專員說想理財 感覺就在敷衍你 正眼都不看你一下
: 我都還沒開口深談自介
: 直接就拿他桌上一張啥xx基金的廣告 就想打發你
: 小弟我自認口氣也沒問題 就客氣說"請問我想要理財 可以幫我介紹一些嗎"
: 我需要的是 理財專員會拿出一拖拉庫商品 仔細跟你介紹 然後說哪個好 分析給你聽
: 小弟我不是奧客 好賺真的會買 大概幾十萬購買力 我買過保險連動債
: 銀行人員不是都很缺業績嗎? 為什麼我遇到的理專都這樣?
: 想請問要怎樣做 理財專員比較會認真理你?? 跟你認真介紹商品?
: ps：不要寄信推銷哦 我比較希望自己去附近銀行找
: 在內湖 太遠的我不會大老遠跑去 找到後認真研究後才買

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