急問 存摺不見 召冒領 - 金融業討論

※ 引述《hoyi (所以呢？噗嗤。)》之銘言：

原文發在Bank_Service板，因為覺得和同業實務有點關聯，順便轉過來。
以下是在finance板特別加上的一點心得，
如有不足之處，至為歡迎前輩補註與用力指正。：）

: 結論：
: 如果存戶不承認這筆錢是他本人去領的，即使印章存摺密碼都正確，
: 只要實際舉證（錄影帶一類的）能證明行員知道領款人非存戶本人，
: 則銀行對這個存戶所作的清償，是無效的......

建議同業朋友們特別注意三個情況，

一是這類現金提款達到大額通報下限（目前是新台幣五十萬）時，
二是結購售外幣達到申報央行標準（目前是新台幣五十萬）時，
三是由存摺中提領，進行國內外匯款的時候。


原因？當然是因為以上這些業務依規必須查核臨櫃交易人身分。

假如未來存戶拿來「番」說當初不是本人提領／交易，
因為都通過了身分查核這一關，
櫃員實在難以「不知提領者非存戶本人」來抗辯，很容易吃虧的。:(


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