扯！帳戶多出6萬元銀行竟找嘸人 金管會出 - 金融業討論

無摺存款須留存資料 新規定明年元旦上路


來源:https://www.cardu.com.tw/news/detail.php?36881


銀行為方便民眾提供的「無摺存款」服務，金管會將要求更嚴格規範，已發布函令，規定
未來無摺存款金額達3萬元以上，強制要留存匯款人身分資料，而新規定將於明(108)年1
月1日就立即適用實施。

　　所謂「無摺存款」就是沒有存摺的存款方式，只要填單子到櫃台就可存錢，後來常被
民眾衍生為「匯款」方式使用，也就是知道對方帳號後，直接把錢存給對方，相較於匯款
免除了手續費支出。

　　日前有網友的銀行帳戶突然多了6.2萬元，基於怕被告侵占，在網路上請網友協尋錢
的主人，此事不僅引起網友關注，更讓金管會發現，現在許多網購族愛用的無摺存款一直
沒有規範，於是火速檢討。

　　金管會表示，原本訂有「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」，依這項規
定，現金匯款金額在3萬元以上、50萬元以下，或是3萬元以上的轉帳匯款，都必須留存匯
款人姓名、身分證號碼、電話或地址等資料，但這項規定只規範「匯款」，並沒有規範到
「無摺存款」

　　經檢討後，金管會決定將現行規定修正為「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確
認客戶身分原則」，把無摺存款納入規範。至於若是3萬元以下的「無摺存款」，規範中
也明訂「非存款戶本人」辦理未達3萬元無摺存款者，應加註姓名及電話，但若是存款本
人就不須留資料。

　　金管會強調，此規範並無太大改變，只是使用「無摺存款」的民眾，未來必須依規定
留下姓名、電話等資料，金融機構也須依規定辦理。像是現在使用最多的網購族，還是可
繼續運用「無摺存款」，取代匯款，省掉匯款的手續費。




現在各家除了大額之外

有哪些無摺存款是必須留交易人資料的?


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