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提領現金再存入另個帳戶 - 金融業討論

Jessica avatarJessica · 2020-11-17

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我是剛上櫃的新人

今天客人提領45萬的現金
將現金交付給他後，客人拿了其中的40萬
要存入分公司的另一個帳戶

主管覆核傳票時
說這樣會被稽核抓缺失
不能提現為名，轉帳為實

有點疑惑
是法規規定不能這樣做嗎

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金融業

All Comments

Lucy avatarLucy2020-11-20
嗯
Edith avatarEdith2020-11-22
嗯
Gary avatarGary2020-11-25
請他換個櫃檯做
Linda avatarLinda2020-11-27
客戶看你是新人故意的
Rosalind avatarRosalind2020-11-29
客戶哪知道誰是新人
Steve avatarSteve2020-12-02
恩
Daniel avatarDaniel2020-12-04
真的不行提現為名轉帳為實
Harry avatarHarry2020-12-07
是，要做存欠交易，貴行如果系統有抓，可能30～60分
鐘就算再抽號碼換櫃台做，也有可能因金額相近被抓出
來。
Lydia avatarLydia2020-12-09
新員訓都在睡覺？
Frederic avatarFrederic2020-12-11
做存欠阿
Lauren avatarLauren2020-12-14
45/40我覺得是可以
Lydia avatarLydia2020-12-16
https://i.imgur.com/r9NhXie.jpg
銀行會被罰錢
Caitlin avatarCaitlin2020-12-19
老客戶都知道誰是新人好嗎
Rae avatarRae2020-12-21
以前都嘛同額又大額又要做現金
Tristan Cohan avatarTristan Cohan2020-12-23
不行
Christine avatarChristine2020-12-26
要用轉帳切零欠
Cara avatarCara2020-12-28
金額不同我就睜一隻眼閉一隻眼幫他做
Elma avatarElma2020-12-31
你小櫃檯前面擋了後面說要做還不是自己倒楣 客人要做
就裝白癡問主管
Rebecca avatarRebecca2021-01-02
推樓上 問主管比較快
Genevieve avatarGenevieve2021-01-05
當然不行 你給他過出事你扛
Michael avatarMichael2021-01-07
直接轉頭丟給襄理就對了
常去的客戶怎麼可能不知道誰是新人
Leila avatarLeila2021-01-09
現金故意提45萬就知道是老司機了
Rebecca avatarRebecca2021-01-12
提49萬明顯就是規避防制洗錢，提45萬你想嘴都不能嘴。
Callum avatarCallum2021-01-14
借貸不合一律切臨欠 不過如果繳稅繳健保就算了
Dorothy avatarDorothy2021-01-17
有些主管很會記仇的你讓他去面對奧客，他就找機會弄你
Kyle avatarKyle2021-01-19
嗯
Megan avatarMegan2021-01-21
內控考了嗎
Michael avatarMichael2021-01-24
對，不行
Megan avatarMegan2021-01-26
一定是勸導客戶重開傳票做轉帳
Rosalind avatarRosalind2021-01-29
有些客戶會故意等你做完算好錢給他，才又拿傳票出來說要
存入某帳戶，真是靠北
Bennie avatarBennie2021-01-31
老司機都知道要提45萬而不是49萬，就是規避防洗錢
Zenobia avatarZenobia2021-02-02
理論不行 實務上的話
George avatarGeorge2021-02-05
把傳票沖正，教育客戶這樣做會有洗錢疑慮，會提報法務部
調查局XD
Olivia avatarOlivia2021-02-07
遇到這種故意很多次的話我會直接通報耶
Elma avatarElma2021-02-10
提現為名轉帳為實就是公會公告的可疑交易態樣，客戶堅
持就給他做然後轉身記得通報調查局
Frederica avatarFrederica2021-02-12
客戶有要求做現金帳→問主管；沒要求→做存欠
Anonymous avatarAnonymous2021-02-15
笑死 你跟客戶說會有洗錢疑慮是想被客訴嗎?
我哪有洗錢 為甚麼這樣會洗錢
Kelly avatarKelly2021-02-17
「告訴客戶這樣有洗錢疑慮」這件事情是違法的
當客戶從事可疑洗錢活動時，你應該要通報而非提醒
回去重新上課
Poppy avatarPoppy2021-02-19
提醒客戶這樣算違法嗎？違反那一條？
Franklin avatarFranklin2021-02-22
又不是申報疑似洗錢，又將申報內容告訴客戶
Jessica avatarJessica2021-02-24
再來通報不是想通報就通報，法遵主管不給報你也沒辦法
Olive avatarOlive2021-02-27
沒辦法嗎，寫信去金管會信箱阿，以為只有客戶能寫喔
Jacob avatarJacob2021-03-01
重抽號碼牌
Margaret avatarMargaret2021-03-03
但是要過一段時間才行
Susan avatarSusan2021-03-06
稽核專抓40-50又領又存
Irma avatarIrma2021-03-08
客戶最喜歡你這種新人了，因為很容易幫客戶洗錢、逃稅
、做假帳，然後你還會幫他說話，然後你自己反而被經驗
老道的稽核或金管會計缺失。
Faithe avatarFaithe2021-03-11
真的看新人才找你做
Annie avatarAnnie2021-03-13
以後改提39萬？？？
Kama avatarKama2021-03-15
我們分行都做現金，主管還說臨欠不是你想做就可以做的，
頗呵
Linda avatarLinda2021-03-18
有些真的會故意挑新人，他知道不可以但換櫃就是嫌麻煩
，反正客戶至上，幫他做掉出事也是你要扛跟他無關
Hedda avatarHedda2021-03-20
做完報他洗錢啊
Mason avatarMason2021-03-23
連我們家工讀生妹妹都知道不能這樣做
Yuri avatarYuri2021-03-25
新訓沒說嗎