新手理專該如何生存 - 金融業討論

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By Jacky
at 2020-05-14T21:32

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各位finance版前輩大家好

小弟我82年次，目前剛讀完研究所當完兵

上禮拜剛到某銀行當任理專，這是我第一份工作沒有相關經驗

試用期業績感覺要求不高，三個月達到基金6萬、保險6萬即可

經過一些簡易的話術訓練後昨天開始call客了

我的主管規定非客戶同意不可主動推銷產品

不可以在營業廳拉客

儲蓄險不可以與定存利息做比較

不可以即將提高保費作為銷售訴求

打給客戶僅能關懷與自我介紹作為破冰

目前連找出願意跟我聯繫的客戶都很難

請教各位前輩

當你們在當理專的新人時期是如何突破找客戶的難關

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All Comments

Lauren avatar
By Lauren
at 2020-05-17T22:29
你主管來亂的
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By Dora
at 2020-05-20T23:26
誘導客戶主動詢問商品，例如，先告知客戶定存利率多
少，然後問看看客戶有沒有買過美金，現在匯率很低，
買了勝率很高，而且還可以考慮轉成固定利率的儲蓄險
，在低利環境做鎖利，過程中不要提出商品名稱，帶過
後繼續閒聊讓客戶發問
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By Olive
at 2020-05-24T00:22
主管是來亂的+1
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By Emma
at 2020-05-27T01:19
新手理專前半年主要還是以外幣保單和壽險為主，半年至一
年過後客人跟你熟了才會開始陸陸續續買一些商品...我覺得
公司產品也要強比較重要
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By Quanna
at 2020-05-30T02:15
你主管是不想賺錢齁～
Donna avatar
By Donna
at 2020-06-02T03:12
你主管說不能做的事情 其他銀行每天都在做還不一定推的
出去
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By Yuri
at 2020-06-05T04:09
主管已經給你明燈，不能做的事真的不能做
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By Delia
at 2020-06-08T05:05
小弟82年次 目前也是理專 月手收平均約40萬
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By Robert
at 2020-06-11T06:02
利變好賣 就說是存錢
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By Charlotte
at 2020-06-14T06:58
只能約來談了
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By Hedwig
at 2020-06-17T07:55
主管說場面話你也信
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By Regina
at 2020-06-20T08:52
理專就是這麼矛盾啊 什麼都迎合法規就不用做了
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2020-06-23T09:48
如果真的照規定做 沒業績主管還是會靠北你
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By Zenobia
at 2020-06-26T10:45
佛系理專
Agatha avatar
By Agatha
at 2020-06-29T11:41
主管講那些是因為金管會就是這樣要求，照規定他得跟你講
然後你傻傻照做沒業績是你的事，如果你做了出事，也不關
主管的事，因為他已經有告知過你不能做了
Olga avatar
By Olga
at 2020-07-02T12:38
自己摸索一下走在灰色地帶的話術

進銀行的初心是甚麼

Margaret avatar
By Margaret
at 2020-05-14T21:11
可能是因為最近都在忙紓困 搞得整個分行人仰馬翻 原本以為只有行員被搞到 後來發現主管也沒好過到哪裡 像我主管的手這兩週比之前冰很多 原來她根本忘了好好照顧自己的身體 我跟同事想要集資買四物飲給她補 但在傳集資單的時候被主管看到 他笑我們真可愛 他只是胃潰瘍發作而已 伸手從右邊第二個抽屜拿出 ...

ATM轉帳達3萬元以上 銀行需傳簡訊通知客

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By Rachel
at 2020-05-14T20:14
ATM轉帳達3萬元以上 銀行需傳簡訊通知客戶 2020-05-14 14:26 經濟日報 / 記者林子桓 由於客戶在銀行轉帳遭詐事件層出不窮，立法院財委會今（14）日通過臨時提案請金管會 、中央銀行要求銀行公會於兩個月內擬定客戶使用ATM轉帳時，金額達30,000元以上，能 收到簡訊確認通知，並於擬定後一 ...

銀行升遷問題

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By Puput
at 2020-05-14T16:33
請教版上常說公股2-3年升一等， 一般8年會升到8職等或9職等卡住，年薪輕鬆破百， 但家人5職等入行超過8年，觀察周遭一堆人還是在5-7徘徊， 版上的數據是都抓前20%的人來分享嗎? 還是大部分人都在A級分行當強者，所以連後台躺著也升呢? 同學們在八大公股行庫都有，但現實就沒這麼好升等， 網路上是 ...

國立地名大學財經系在金融業的地位？

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By Hamiltion
at 2020-05-14T13:08
強者國立地名大學財經系我朋友 有一天跟好友在種田 突然他把鋤頭丟了 好友們笑他腦殘 他說：「燕雀安知鴻鵠之志！」 我沒讀什麼書 但當下聽到我就知道這個人不得了 請問這樣的人 之後大概會找到什麼工作？ ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ...

國泰CIP收到志願填寫表是上了嗎？

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By Jacky
at 2020-05-14T13:03
如題 幫沒ptt的朋友代po 另外好奇問一下 他們收人的標準是...？ 我認識幾個蠻厲害的都被無聲卡了 ----- Sent from JPTT on my iPhone -- Warning ╳ ...