查炒房／放款人頭戶 部分銀行罰數百萬 - 金融業討論

查炒房／放款人頭戶 部分銀行罰數百萬

2011/04/15
【聯合報╱記者羅兩莎／台北報導】

為防範人頭戶貸款炒房，金管會已訂出人頭戶具體標準，凡房貸本息
由他人繳納、實際放款資金流向與申貸用途不符者等，一旦被查到，
銀行將被糾正、罰鍰。

金管會鎖定各大房貸銀行進行大規模專案金檢，發現不少銀行放款給
「疑似人頭戶」，部分銀行已遭金管會處數百萬元罰鍰。

金管會日前透過銀行公會發文給各銀行，明確訂定「人頭戶」標準，
要求各銀行配合加強防阻；銀行徵信時，如果有明顯不合理現象卻未
發現，就會被重罰。

金管會舉例，若客戶所得與借款金額明顯不相當，且對其他收入來源
無法合理說明及佐證資料，例如借戶月薪僅三萬元，卻購置三千萬房
屋；或是借戶以不實薪資扣繳憑單、存摺影印本等資料申貸，或借戶
、擔保品所有權與房屋契約書之買方不同等，銀行疏而未查，就可能
被罰。

http://money.udn.com/mag/house/storypage.jsp?f_ART_ID=234505

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