沒錢途 3成多CFP未換證 - 金融業討論

工商時報【記者黃惠聆╱台北報導】

在台灣能夠取得CFP（認證理財規劃顧問）證照的人不到千人，而且當初每個人都花逾10
萬元考照，但目前卻有3分之1的CFP、約300多人未換證，相當耐人尋味。理財顧問表示，
現在看不到「錢」途，而且換證還要繳錢，乾脆能省則省!

要得到一張CFP證照並不容易，因為除了要花逾10萬元、上240小時的課程外，上完課之後
，還要過五關斬六將，通過六科考試之後才能取得一張證照，像目前有1萬多人上課，但
只有996人取得證照。弔詭的是，在辛苦取得證照後，對許多人而言，就只是多了一張證
照而已。

一位已取得CFP的金融從業人員表示，原以為有了CFP證照後，可以升官加薪，至少會被重
用吧!但這幾年下來，CFP只不過就是一張證照罷了！

另一位擁有有CFP的宏觀財務顧問平台財務顧問王澤仁表示，因為換證需要再繳換證費用
，根據他的了解，很多人不想換證最主要的原因是，這一張CFP證照並沒有反映在收入上
。

王澤仁說，台灣大多數金融業的收入結構都屬於「佣金制度」，惟有將金融商品賣出，理
專才有佣金可賺。由於CFP證照的目的並非有效幫助金融商品銷售，當實質經濟效益無法
立即顯現時，大家可能就不想再花錢去換證了。

台灣理財顧問認證協會秘書長劉凱平很無奈地表示，大部份銀行不重視理財規劃，採佣金
制度在銷售金融商品，的確讓CFP沒有揮灑空間；但他相信金融環境會改變的，銀行對客
戶不能一直只是賣金融商品賺客戶佣金，而不幫客戶作理財規劃，由於已見到一些金融機
構如兆豐金、南山人壽逐漸重視理財規劃，相信未來會漸入佳境。

其實CFP證照是否有「價值」，完全取決於任職公司經營階層或者主管的態度，目前在一
家獨立財務顧問公司擔任資深經理的蕭俊仁即表示，雖然他的公司對考CFP並沒有任何補
助或者獎勵措施，但他任職的公司相當重視CFP證照，所以該證照對他的升遷考核是幫助
的。



心得:在台灣的銀行,理專沒幫銀行創造佣金收入,Out!

誠心地幫客戶的理財與幫銀行創造手續費收入,有時是很難兩全的

會這樣子,當初誇大報導的媒體沒有責任嗎?

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