洗錢防制的工作是不是注定過勞啊? - 金融業討論

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出了台北是不是就絕對沒有洗防的工作了?

如果非常在意、
真的希望年資、履歷、專業,可以有機會累積

是不是除了台北,桃園、台中、高雄
都不可能有洗防工作啊?

因為一般來說應該是只有總行才有洗防的工作
而金融業不管金控銀行證券保險,
都一定是設在台北、根本不可能在台北以外?

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本肥是某保險業洗錢防制人員

整天查核、內部查核、外部查核

自己查來查去、部門間互相查來查去

也看著同事們來來去去,不停的一直在陣亡

一般的國立大學碩畢真的有發展空間嗎?

待遇不上不下、發展性很未知

感覺整個台灣的洗防都尚未成氣候

制度建立的非常差、導致事情越處理越複雜

還有這個工作超缺資訊化、科技化

一邊鑽木取火一邊在處理各式各樣的通報案

常常為了很糞、很機械、很無腦的業務
導致整個部門加班加到飽

我只是想問一句,
業界有人是都穩定正常時間上下班

然後工作的氣氛是正常的嗎?

為什麼洗防可以搞到這麼烏煙瘴氣?

本來是覺得這個領域在台灣方興未艾

如果早一點投入卡位很有發展前景

但才沒幾年就覺得這個工作好浪費生命

一直在做一堆無腦蠢事怎麼辦
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All Comments

Isabella avatarIsabella2021-12-19
一個無法替公司帶來收益,反而是更多支出的單位
只因為法令要求不得不做,還能多有發展性?
Valerie avatarValerie2021-12-23
推樓上
Jessica avatarJessica2021-12-26
壽險+1 洗防在我部門對面 氣氛很差 整天電話催人做
洗防 沒看過有
人準時下班的 一年內通常五成以上的人會離開 法遵
也是 整天打電
話叫人記得上課 蠻好笑的
Liam avatarLiam2021-12-30
內卷化
Sandy avatarSandy2022-01-03
在歐美洗錢防制若沒做好銀行會被幹到飛天,所以也帶動外
部廠商推出各種系統解決方案。
Ophelia avatarOphelia2022-01-06
所以如果你不是在 tier 1 的銀行做這工作,基本上就是勞
力密集...
Barb Cronin avatarBarb Cronin2022-01-10
台灣的洗防?就基層立場只想問,真的掃到寫出來有幾
件能送出去?送出後對客戶有任何差異?還是來行拍桌
問自動化設備為何不能用?為何不能領錢?就是放行給
他領走然後若有事後就是追究,洗防目前就是求神拜佛
希望客戶安好,畢竟連賣帳戶兩年後都洗白白,行員是
一路黑到底。
Freda avatarFreda2022-01-07
好像有間民營的還特別成立反洗錢的稽核部,聽到快笑死
Barb Cronin avatarBarb Cronin2022-01-11
沒人逼你做洗防啊?
Edith avatarEdith2022-01-07
金管會就是只會出張嘴啊
Elvira avatarElvira2022-01-11
台灣就不是法治社會,強凌弱眾暴寡吃香喝辣的就有關係的高
層啊
Andrew avatarAndrew2022-01-07
真的要洗錢的也不會洗到讓你隨便就查到
Olive avatarOlive2022-01-11
其實今年逃稅就算洗錢之一,真的要報,真的很多都可
以送上去,只是送去就沒下文,要不就是國稅局來跟你
Jake avatarJake2022-01-07
要很久之前就送過的要求將傳票調好來行印或拍照然後
就又沒下文
Jake avatarJake2022-01-11
美國是高度使用系統掃過 複雜的再人工判斷查核 所以美國
有好幾間作洗防的SaaS公司 我記得AWS好像也有類似的服務
台灣嘛… 就工人智慧做洗防
Dora avatarDora2022-01-07
啊都電子化了,反正複製貼上,有問題就送出去,管他的
Odelette avatarOdelette2022-01-11
小的在非tier1金控銀行做AML 專責單位,沒加過班欸,投
入資源跟專責主管專業程度蠻重要的,此外,部門氣氛融
洽,供參考。
Blanche avatarBlanche2022-01-07
洗防喔,調查局潤寅報了都沒辦你期待什麼
Gilbert avatarGilbert2022-01-11
新聞都說調查局吃案了Zzz
Necoo avatarNecoo2022-01-07
潤寅那個不是收賄嗎?
Connor avatarConnor2022-01-11
跟授信比較有關
Gilbert avatarGilbert2022-01-07
AML需要進到核心單位才有價值
Zenobia avatarZenobia2022-01-11
aml就是成本單位,擺來應付金管會而已
Callum avatarCallum2022-01-07
原po會這麼累不就證明公司沒投入資源嗎?要系統沒系統
,要人沒人
Tom avatarTom2022-01-11
講難聽點搞不好擺爛給金管會罰錢還比建系統划算
Quanna avatarQuanna2022-01-07
金管會的罰款比dowjones的年費還便宜,傻了才去投這塊
Isla avatarIsla2022-01-11
花旗的洗防系統很完善 新人訓練也超級扎實
Elma avatarElma2022-01-07
在某大型壽險做洗防,很忙但都還能準時上下班,系統算不
錯有省到人力
Ethan avatarEthan2022-01-11
那請問在哪裡 不太懂 是抓洗錢抓得不夠落實嗎
Irma avatarIrma2022-01-07
花旗的問題應該是CDD是BSP在做吧..還得要看RM臉色,不然
花旗的policy是很完善的
Caroline avatarCaroline2022-01-11
叫銀行來抓逃漏稅更好笑,銀行又不是國稅局 行員有稅務專
業嗎?他媽的那些銀行局的稽核自己也不懂稅法啦
Hedy avatarHedy2022-01-07
智障銀行局整天想著基層沒辦法執行的政策在那邊打高空 幹
Queena avatarQueena2022-01-11
對很好笑,但每次文來要調傳票都笑不出來,只想說沒
有AI只有悲哀
Eden avatarEden2022-01-07
洗錢防制本來就不應該推給基層行員做,銀行員又看不到顧
客在其他銀行的金流…有沒有罪是法官認定吧 每次都把基層
推入火坑被顧客辱罵
Emily avatarEmily2022-01-11
客戶是你找的還是法官找的?你做的是"可疑"申報還是認定有罪
?很沒sense的前台會變成大家都一起忙
Madame avatarMadame2022-01-07
重點是申報了客戶洗錢 客戶來行質問分行怎麼通報 行
員只能裝死不認客戶直接嗆說國稅局就說是你們分行通
報的還拿報告的資料給客戶看 同仁被質問當下頓時無語
Hedwig avatarHedwig2022-01-11
有問題的是國稅局 公務員這樣搞是有問題的
那個公務員已經違法了 是可以檢舉的
Carolina Franco avatarCarolina Franco2022-01-07
那個公務員違法了吧
Agatha avatarAgatha2022-01-11
對洗錢業務有期待是不是搞錯什麼
評鑑過了可以擺一邊了
Zora avatarZora2022-01-07
之前遇到就直接說是電腦報表跳出報出去,不過那種態
度不報出去對不起自己,雖然黑了也沒用,但真的感覺
到被賣掉跟當初報是對的。