洗錢防制的工作是不是注定過勞啊? - 金融業討論

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By Audriana
at 2021-12-15T22:40

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出了台北是不是就絕對沒有洗防的工作了?

如果非常在意、
真的希望年資、履歷、專業,可以有機會累積

是不是除了台北,桃園、台中、高雄
都不可能有洗防工作啊?

因為一般來說應該是只有總行才有洗防的工作
而金融業不管金控銀行證券保險,
都一定是設在台北、根本不可能在台北以外?

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本肥是某保險業洗錢防制人員

整天查核、內部查核、外部查核

自己查來查去、部門間互相查來查去

也看著同事們來來去去,不停的一直在陣亡

一般的國立大學碩畢真的有發展空間嗎?

待遇不上不下、發展性很未知

感覺整個台灣的洗防都尚未成氣候

制度建立的非常差、導致事情越處理越複雜

還有這個工作超缺資訊化、科技化

一邊鑽木取火一邊在處理各式各樣的通報案

常常為了很糞、很機械、很無腦的業務
導致整個部門加班加到飽

我只是想問一句,
業界有人是都穩定正常時間上下班

然後工作的氣氛是正常的嗎?

為什麼洗防可以搞到這麼烏煙瘴氣?

本來是覺得這個領域在台灣方興未艾

如果早一點投入卡位很有發展前景

但才沒幾年就覺得這個工作好浪費生命

一直在做一堆無腦蠢事怎麼辦
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All Comments

Isabella avatar
By Isabella
at 2021-12-19T14:10
一個無法替公司帶來收益,反而是更多支出的單位
只因為法令要求不得不做,還能多有發展性?
Valerie avatar
By Valerie
at 2021-12-23T05:40
推樓上
Jessica avatar
By Jessica
at 2021-12-26T21:09
壽險+1 洗防在我部門對面 氣氛很差 整天電話催人做
洗防 沒看過有
人準時下班的 一年內通常五成以上的人會離開 法遵
也是 整天打電
話叫人記得上課 蠻好笑的
Liam avatar
By Liam
at 2021-12-30T12:39
內卷化
Sandy avatar
By Sandy
at 2022-01-03T04:08
在歐美洗錢防制若沒做好銀行會被幹到飛天,所以也帶動外
部廠商推出各種系統解決方案。
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2022-01-06T19:38
所以如果你不是在 tier 1 的銀行做這工作,基本上就是勞
力密集...
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2022-01-10T11:07
台灣的洗防?就基層立場只想問,真的掃到寫出來有幾
件能送出去?送出後對客戶有任何差異?還是來行拍桌
問自動化設備為何不能用?為何不能領錢?就是放行給
他領走然後若有事後就是追究,洗防目前就是求神拜佛
希望客戶安好,畢竟連賣帳戶兩年後都洗白白,行員是
一路黑到底。
Freda avatar
By Freda
at 2022-01-07T18:02
好像有間民營的還特別成立反洗錢的稽核部,聽到快笑死
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2022-01-11T09:32
沒人逼你做洗防啊?
Edith avatar
By Edith
at 2022-01-07T18:02
金管會就是只會出張嘴啊
Elvira avatar
By Elvira
at 2022-01-11T09:32
台灣就不是法治社會,強凌弱眾暴寡吃香喝辣的就有關係的高
層啊
Andrew avatar
By Andrew
at 2022-01-07T18:02
真的要洗錢的也不會洗到讓你隨便就查到
Olive avatar
By Olive
at 2022-01-11T09:32
其實今年逃稅就算洗錢之一,真的要報,真的很多都可
以送上去,只是送去就沒下文,要不就是國稅局來跟你
Jake avatar
By Jake
at 2022-01-07T18:02
要很久之前就送過的要求將傳票調好來行印或拍照然後
就又沒下文
Jake avatar
By Jake
at 2022-01-11T09:32
美國是高度使用系統掃過 複雜的再人工判斷查核 所以美國
有好幾間作洗防的SaaS公司 我記得AWS好像也有類似的服務
台灣嘛… 就工人智慧做洗防
Dora avatar
By Dora
at 2022-01-07T18:02
啊都電子化了,反正複製貼上,有問題就送出去,管他的
Odelette avatar
By Odelette
at 2022-01-11T09:32
小的在非tier1金控銀行做AML 專責單位,沒加過班欸,投
入資源跟專責主管專業程度蠻重要的,此外,部門氣氛融
洽,供參考。
Blanche avatar
By Blanche
at 2022-01-07T18:02
洗防喔,調查局潤寅報了都沒辦你期待什麼
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2022-01-11T09:32
新聞都說調查局吃案了Zzz
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By Necoo
at 2022-01-07T18:02
潤寅那個不是收賄嗎?
Connor avatar
By Connor
at 2022-01-11T09:32
跟授信比較有關
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2022-01-07T18:02
AML需要進到核心單位才有價值
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By Zenobia
at 2022-01-11T09:32
aml就是成本單位,擺來應付金管會而已
Callum avatar
By Callum
at 2022-01-07T18:02
原po會這麼累不就證明公司沒投入資源嗎?要系統沒系統
,要人沒人
Tom avatar
By Tom
at 2022-01-11T09:32
講難聽點搞不好擺爛給金管會罰錢還比建系統划算
Quanna avatar
By Quanna
at 2022-01-07T18:02
金管會的罰款比dowjones的年費還便宜,傻了才去投這塊
Isla avatar
By Isla
at 2022-01-11T09:32
花旗的洗防系統很完善 新人訓練也超級扎實
Elma avatar
By Elma
at 2022-01-07T18:02
在某大型壽險做洗防,很忙但都還能準時上下班,系統算不
錯有省到人力
Ethan avatar
By Ethan
at 2022-01-11T09:32
那請問在哪裡 不太懂 是抓洗錢抓得不夠落實嗎
Irma avatar
By Irma
at 2022-01-07T18:02
花旗的問題應該是CDD是BSP在做吧..還得要看RM臉色,不然
花旗的policy是很完善的
Caroline avatar
By Caroline
at 2022-01-11T09:32
叫銀行來抓逃漏稅更好笑,銀行又不是國稅局 行員有稅務專
業嗎?他媽的那些銀行局的稽核自己也不懂稅法啦
Hedy avatar
By Hedy
at 2022-01-07T18:02
智障銀行局整天想著基層沒辦法執行的政策在那邊打高空 幹
Queena avatar
By Queena
at 2022-01-11T09:32
對很好笑,但每次文來要調傳票都笑不出來,只想說沒
有AI只有悲哀
Eden avatar
By Eden
at 2022-01-07T18:02
洗錢防制本來就不應該推給基層行員做,銀行員又看不到顧
客在其他銀行的金流…有沒有罪是法官認定吧 每次都把基層
推入火坑被顧客辱罵
Emily avatar
By Emily
at 2022-01-11T09:32
客戶是你找的還是法官找的?你做的是"可疑"申報還是認定有罪
?很沒sense的前台會變成大家都一起忙
Madame avatar
By Madame
at 2022-01-07T18:02
重點是申報了客戶洗錢 客戶來行質問分行怎麼通報 行
員只能裝死不認客戶直接嗆說國稅局就說是你們分行通
報的還拿報告的資料給客戶看 同仁被質問當下頓時無語
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2022-01-11T09:32
有問題的是國稅局 公務員這樣搞是有問題的
那個公務員已經違法了 是可以檢舉的
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2022-01-07T18:02
那個公務員違法了吧
Agatha avatar
By Agatha
at 2022-01-11T09:32
對洗錢業務有期待是不是搞錯什麼
評鑑過了可以擺一邊了
Zora avatar
By Zora
at 2022-01-07T18:02
之前遇到就直接說是電腦報表跳出報出去,不過那種態
度不報出去對不起自己,雖然黑了也沒用,但真的感覺
到被賣掉跟當初報是對的。

公務員穩定、福利好? 網友搖頭:業界更

Damian avatar
By Damian
at 2021-12-15T19:40
※ 引述《YenFuOne (焉芙丸)》之銘言: : 公務員有些也是很操的 : 我堂哥考上高考 : 到中央部會工作 : 好像是技正之類的 : 晚餐沒幾頓能回家吃的 : 操到會讓你想回科技業喇 曾待過公家的來回一下 技正是課/股長升上去 是處/科長的助手 對應科技業的話 比較像資深課長(部經理人選) 都做到 ...

(offer請益)南神轎 / NXP

Connor avatar
By Connor
at 2021-12-15T19:30
小弟私大電機學士 目前沒有相關實務經驗,年資可以說是0 現職是跟就讀的科系沒相關的類型,前陣子想說回本科求職 運氣不錯的面試上了兩間,拿到了兩份offer 但說真的也沒實務經驗,能查到的也有限,想說來這邊問問各位前輩們的意見 1.南神轎 職稱:初級設備工程師(CRD) 地點:楠梓加工區 薪水:底+伙+激=2 ...

兆豐資訊人員錄取通知

Elma avatar
By Elma
at 2021-12-15T12:05
有人收到通知了嗎? 等了好久都沒消息,希望大家可以分享 祝各位錄取! - ...

公務員穩定、福利好? 網友搖頭:業界更

Christine avatar
By Christine
at 2021-12-15T11:57
公務員穩定、福利好? 網友搖頭:業界更有成就 2021-12-13 11:25 聯合新聞網 綜合報導 公務員因有「鐵飯碗」之稱,成為不少人想考上的職業。不過,一名網友提及,公務員的工 作環境難以讓個人成長,常要忍受主管的使喚,坦言業界的工作成長,更能超越當公務員的 成就,引起許多網友討論。 一名網友在「 ...

offer選擇

Hazel avatar
By Hazel
at 2021-12-14T17:53
大家好 近期面試有幸拿到3個offer 想請各位大大指點一下 先說明一下背景,剛從中部搬來新豐湖口一帶,前公司傳產 有5年生物管經驗 1.正文科技 職位:生物管 薪資:N+3 年終2 地點:湖口 通勤:機車5分鐘 工時:8:00-17:00(彈性45分鐘上下班) 一個月會有一天需加班至晚上11 12 ...