潮女開戶遭拒 控花旗歧視 - 金融業討論

【新聞】潮女開戶遭拒 控花旗歧視

http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20161104/37439532

花旗澄清 依規定須了解職業資金來源

來源：蘋果日報 2016年11月04日 【邱中岳、陳瑩欣、廖珮君╱台北報導】

台北市一名二十歲女子，上月到花旗銀行表示開公司需要開戶，卻被質疑太年輕、穿著前
衛而拒絕，認為遭行員歧視，後其合夥人前往花旗詢問，並暗中錄影蒐證，又被行員指控
妨害隱私權被帶到警局。昨花旗回應，為了女子資金來源、職業，落實《洗錢防制法》才
婉拒，「絕無歧視」。


向《蘋果》控訴遭花旗歧視的寧姓女子（二十歲），今年四月開始從事網拍工作，後因獲
得資金挹注，她與男友兼合夥人Jason（四十歲）打算成立公司，從日本引進藥妝、日用
品販售，怎料上月二十五日到花旗建成分行臨櫃開個人戶，竟是被帶進小房間辦理。

錄影蒐證竟進警局

寧女向《蘋果》表示，小房間裡接待的行員劈頭就說「開戶要先存一百萬元，不然八十萬
也可以」，她嚇一跳詢問一般開戶為何要存入鉅款，怎料行員對她上下打量，還說「這麼
年輕就開公司」、「妳的外表可能不能開戶」等語，Jason得知後向金管會詢問，確定一
般個人戶並無開戶存百萬的規定，但當天下午再度前往，仍遭花旗拒絕。

Jason怒說，本周二他到花旗建成分行理論，暗中以手機錄影蒐證，銀行經理隱晦說，因
寧女外型問題拒絕開戶，後經理發現他錄影，以心生恐懼、影響個人隱私為由報警，還對
警說「他們是來鬧事的」，雙方都被帶回派出所，但均未提告。

落實《洗錢防制法》

花旗銀行發言人潘玲嬌說，其實客戶穿著和打扮不會影響能否開戶，該客戶日前到花旗開
戶，是因沒有交代職業及資金來源，為了落實《洗錢防制法》，且未能配合完成對認識客
戶（Know Your Customer）程序要求，才會予以婉拒，「花旗絕無歧視」。

金管會銀行局副局長呂蕙容查證後說，花旗並非因為開戶人外觀、或是未達到開戶門檻，
花旗銀目前是零元開戶。

至於Jason錄影是否違法，律師宋重和認為，錄影者基於自保有正當目的，錄影者本人也
在場，在銀行小房間錄影並不違法。

心得：我猜這間花旗可能是理財分行，也就是專做企金戶和高資產的客戶。
像匯豐也是至少100萬開戶的樣子 (之前曾推出活動50萬就可以開戶)。
花旗銀行的話，好像去前華僑分行的話，開戶首存金額應該不用那麼高。
我之前去花旗銀行開戶，是二千元就讓我開戶。也沒有說要八十萬或100萬。

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