理專的未來 - 金融業討論

Eartha avatar
By Eartha
at 2014-10-01T15:13

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各位先進，
小弟有幸在我們寶島南部一隅
某私人銀行當理財專員

只是目前一年多下來
覺得我的理財路越走越狹隘，
我一直認為理財專員應該是要能幫客戶賺錢，幫客戶資產變大。

然後我可以因為客戶的aum變大，不論是資產淨增加或是投資收入增加，我的個人收入才
會跟著變多

可是依照現在的模式來看，基金有賺5%就要客人快點贖回，因為不贖回換投下一隻我就沒
手收來源，甚至更嚴重會扣kpi，我覺得我們的世界變成只在乎客人流量，而不是存量，

客戶的賺錢與否與我何干？
我們只想客戶一直turn，
我知道大部分銀行都是這樣模式

只是朋友在國外形容的理專經營模式跟我想像中的比較像，客戶的資產淨增加才是最重要
的收入來源， 而非客戶做一堆產品賺手收這樣...

想請問一下，
我們臺灣有類似這種比較重視客戶資產是否有淨增加的銀行嗎？

我認為依照現有的財管經營模式，
很快就會被取代了
客人不是傻子

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All Comments

Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2014-10-02T01:14
手收手收手收
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2014-10-02T11:14
理專這名字被台灣本土弄得很LOW,這種哪叫理專
Elma avatar
By Elma
at 2014-10-02T21:15
有一家剛開辦改變手收體制往增殖體制了
Elvira avatar
By Elvira
at 2014-10-03T07:15
但個人覺得很勇，其他家也沒動作
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2014-10-03T17:15
在台灣真的高端的 UBS吧
Liam avatar
By Liam
at 2014-10-04T03:16
大家看著他等死的樣子
好像是
Jack avatar
By Jack
at 2014-10-04T13:16
哪一家往增值體系走?
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2014-10-04T23:16
渣打嗎??
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2014-10-05T09:17
5F和7F推文好像有回了?
Donna avatar
By Donna
at 2014-10-05T19:17
能進瑞士銀行真的是少數.
Emily avatar
By Emily
at 2014-10-06T05:18
投信啊
UBS是這樣搞沒錯 但聽說因台灣base太小搞不太起來
Freda avatar
By Freda
at 2014-10-06T15:18
可憐是上面那無知的人
Blanche avatar
By Blanche
at 2014-10-07T01:18
我有認識理專專營高端客戶 到後來變做private banking
Frederica avatar
By Frederica
at 2014-10-07T11:19
銀行賺flow手續費 基金賺AUM管理費
Mia avatar
By Mia
at 2014-10-07T21:19
手續費要交易才能賺 管理費按時扣款
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2014-10-08T07:20
炒短線 理專當免洗筷阿
Elvira avatar
By Elvira
at 2014-10-08T17:20
只看手收.客戶賺不賺錢其次.當然只有越搞越爛
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2014-10-09T03:20
可以考慮往基金公司直銷人員走.會比較重視存量
James avatar
By James
at 2014-10-09T13:21
但公司一要IPO.就一定有目標
Noah avatar
By Noah
at 2014-10-09T23:21
UBS的private banking這幾年做得不錯阿 不過也是因為
當初基期很低 所以成長得很快
Annie avatar
By Annie
at 2014-10-10T09:21
想進UBS的人~其實從企金RM跳過去最有機會
Kyle avatar
By Kyle
at 2014-10-10T19:22
但是你要有本事把大戶個人的部分帶去那邊做
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2014-10-11T05:22
基金公司的直銷人員都會要求要自己帶客戶,公司不給
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2014-10-11T15:23
面試的時候會直接談多少客戶關係多少pay
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2014-10-12T01:23
RM的強處是很多老闆人脈,弱點是不懂商品,理專如果到
Ula avatar
By Ula
at 2014-10-12T11:23
服務私人財管客戶等級的時候,去UBS才輕鬆
Steve avatar
By Steve
at 2014-10-12T21:24
基金公司的直銷會稍微幫客戶顧到賺錢這塊,畢竟公司
John avatar
By John
at 2014-10-13T07:24
的目標是基金規模成長和管理費收入,一直trade客人
沒有好處,不過遇到自家IPO就很拼了
Carol avatar
By Carol
at 2014-10-13T17:25
請考公股
Kelly avatar
By Kelly
at 2014-10-14T03:25
公股也一直手收手收了
Sandy avatar
By Sandy
at 2014-10-14T13:25
台灣的財管大多都是這種思維,去哪家其實都一樣手收至上
Jessica avatar
By Jessica
at 2014-10-14T23:26
都被叫免洗缺了怎還會有未來 工作而已 要找未來請另謀高就囉

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Rachel avatar
By Rachel
at 2014-10-01T11:20
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By Kama
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at 2014-09-30T12:28
請問已收到通知的帥哥美女，名次到哪裡了？？ - ...

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By Victoria
at 2014-09-30T10:05
已經打電話去問過囉 其他文件也是正本手寫一份 影本兩份 最後左上角釘一釘書針即可 ※ 引述《clarinda (....)》之銘言： : 請問口試當日須繳交文件要準備三份 : 自傳必須手寫，那是三份都要手寫嗎？ : 或是可以手寫一份其它兩份用影印的？ : 另外其它的資料我也要用手寫， : 是否也可以手寫一份 ...