茂德大減資 債權銀行想認賠不玩 - 金融業討論

By Eden
at 2011-07-07T20:58
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茂德大減資 債權銀行想認賠不玩
【聯合晚報╱記者陳雲上/台北報導】 2011.07.07 03:15 pm
高達570億元的茂德聯貸案,在茂德提出減資85%、拉銀行跳火坑「以債作股」後,
銀行團態度出現顯著差異,由於茂德聯貸案共有30家貸款銀行,分屬台銀、合庫兩
大聯貸系統,多家銀行已私下表態「決定認賠出場、不再玩下去了」,但會給茂德
最後一次機會,唯有「找到策略投資人、找到錢」才會繼續幫忙,否則銀行團這回
的「多數決」茂德未必能順利過關。
台銀、合庫兩大聯貸主辦銀行上午表示,目前先等茂德提出具體的解決方案,但前
提一定要「找到具體的策略投資人、要有錢」,銀行才能幫忙能自救的企業。尤其
銀行團是採多數決,前一次銀行團的會議上,就引發銀行間對立的火藥味
目前包括中信銀、彰銀、兆豐銀、第一銀提列的呆帳比率已經超過50%,還有多家
銀行預計7月底前增提到75%以上,等於已提前將茂德的債務「認賠」。像土銀等提
列比重雖不到3%,但因銀行覆蓋率高達300%,銀行也計畫在7月底前增提呆帳準備
至50%以上,各銀行都已做了最壞的準備。
以570億元聯貸案為例,目前前八大銀行占了約六成五的貸款金額、約370億元,提
列呆帳金額超過106億元、超過三成,加上茂德本身擁有台中12吋晶圓廠市值上千
億元資產,銀行至少可保有一半以上的資產價值,因此,就算570億元聯貸案破局
可能導致銀行呆帳實現,但以目前銀行覆蓋率多在200%、300%的承受能力下。
至於茂德提出銀行債權「以債作股」的說法,銀行認為,若茂德找到策略投資人,
為配合茂德的轉換,是可以在二至三成的比率下酌量參與以債作股,但若沒有策略
投資人現身,在銀行法轉投資限令下,銀行界沒有興趣參與一家虧損累累、沒有未
來的企業。
事實上,2008年銀行團為解決茂德110億元ECB危機,半推半就下,同意茂德以不到
3折、由銀行再出資30億元聯貸給茂德解決ECB案。結果二年半過去了,茂德的財務
依舊未見起色,繼去年減資65%後,昨日臨董會又決定再減資85%,已有銀行忍不住
放話「除非真的拿出現金增資、找到策略投資人」,別說銀行不想再跳入火坑,就
算全部認賠出場,銀行也不願再浪費時間和精神耗下去了。
【2011/07/07 聯合晚報】
http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN3/6443934.shtml
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【聯合晚報╱記者陳雲上/台北報導】 2011.07.07 03:15 pm
高達570億元的茂德聯貸案,在茂德提出減資85%、拉銀行跳火坑「以債作股」後,
銀行團態度出現顯著差異,由於茂德聯貸案共有30家貸款銀行,分屬台銀、合庫兩
大聯貸系統,多家銀行已私下表態「決定認賠出場、不再玩下去了」,但會給茂德
最後一次機會,唯有「找到策略投資人、找到錢」才會繼續幫忙,否則銀行團這回
的「多數決」茂德未必能順利過關。
台銀、合庫兩大聯貸主辦銀行上午表示,目前先等茂德提出具體的解決方案,但前
提一定要「找到具體的策略投資人、要有錢」,銀行才能幫忙能自救的企業。尤其
銀行團是採多數決,前一次銀行團的會議上,就引發銀行間對立的火藥味
目前包括中信銀、彰銀、兆豐銀、第一銀提列的呆帳比率已經超過50%,還有多家
銀行預計7月底前增提到75%以上,等於已提前將茂德的債務「認賠」。像土銀等提
列比重雖不到3%,但因銀行覆蓋率高達300%,銀行也計畫在7月底前增提呆帳準備
至50%以上,各銀行都已做了最壞的準備。
以570億元聯貸案為例,目前前八大銀行占了約六成五的貸款金額、約370億元,提
列呆帳金額超過106億元、超過三成,加上茂德本身擁有台中12吋晶圓廠市值上千
億元資產,銀行至少可保有一半以上的資產價值,因此,就算570億元聯貸案破局
可能導致銀行呆帳實現,但以目前銀行覆蓋率多在200%、300%的承受能力下。
至於茂德提出銀行債權「以債作股」的說法,銀行認為,若茂德找到策略投資人,
為配合茂德的轉換,是可以在二至三成的比率下酌量參與以債作股,但若沒有策略
投資人現身,在銀行法轉投資限令下,銀行界沒有興趣參與一家虧損累累、沒有未
來的企業。
事實上,2008年銀行團為解決茂德110億元ECB危機,半推半就下,同意茂德以不到
3折、由銀行再出資30億元聯貸給茂德解決ECB案。結果二年半過去了,茂德的財務
依舊未見起色,繼去年減資65%後,昨日臨董會又決定再減資85%,已有銀行忍不住
放話「除非真的拿出現金增資、找到策略投資人」,別說銀行不想再跳入火坑,就
算全部認賠出場,銀行也不願再浪費時間和精神耗下去了。
【2011/07/07 聯合晚報】
http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN3/6443934.shtml
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