行庫內稽內控怪怪的 台企銀也有行員冒貸 - 金融業討論

新聞來源:蘋果日報
日期2016/03/25
【廖珮君、陳瑩欣╱台北報導】老行庫又出包。台企銀鳳山分行前郭姓行員，在過去長達
9年的時間，違規冒貸及挪用客戶款項2000多萬元，金管會昨處400萬罰鍰、並命台企銀解
除該行員職務。
金管會處以400萬罰鍰

這也是繼兆豐銀假美鈔案、華南銀假房貸詐騙案後，今年第3家大型行庫出包事件，令外界
憂心行庫內稽內控是否亮起紅燈。
台企銀表示，去年3月鳳山分行自行發現行員冒名申貸、挪用客戶款項後，行員已免職並移
送法辦，並已強化各項作業的內稽內控。
金管會銀行局副局長呂蕙蓉昨說，去年3月銀行替客戶辦理轉期徵信作業時（指契約1年到
期，需換單轉期），客戶向銀行反映，並沒有動撥貸款，詢問銀行為何要做轉期，台企銀
去查證才發現舞弊，整起案子才露了餡。
據金管會調查，該名郭姓行員因和朋友合夥投資不動產，投資失利才鋌而走險，而在去年
3月案發後，該名郭姓行員也將挪用客戶2000多萬款項、全數歸還，客戶和銀行都沒有損失
。
呂蕙容說，郭姓行員挪用和冒貸客戶達6戶，包括企業戶和房貸戶，金額達2000多萬元，違
法情事涉及存放款業務部門，銀行辦理大額通貨交易疏於確認客戶身分、內控制度不完備
也未能落實、內部自行查核也未確實執行等。
呂蕙容說，因舞弊時間從2006年3月~2015年3月，時間長達9年，舞弊時間長，加重台企銀
罰鍰400萬元且要求銀行解除該行員職務。
至於兆豐銀假美鈔案，據了解，金管會已請兆豐銀提改善報告並陳述意見，之後也不排除
會做行政處份。


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