談談大額交易可疑交易管理辦法 - 大陸工作

前陣子某j嚷嚷的很大聲～估計也引起一部分人的恐慌！

剛好因為最近在做一些調研（題目還蠻多元的～包含投資標的等等一堆）

就有一部分涉及大額交易及可疑交易管理辦法～我就簡單說說我自己看到的心得吧！

簡單的說核心：資本流動性受到限制或說受到管理 這點到沒有錯

管理的幾個點在於

1.自然人：直購（直接提款或換匯）單日五萬rmb或一萬usd（等額/含）

跨境匯款：單日人民幣20萬或一萬usd（等額/含）

境內：單日人民幣五十萬或十萬usd（等額/含）

2.非自然人：境內 單日 兩百萬RMB或十萬usd（等額/含）

3.非銀機構首次列入 : 這點把真正大規模的非檯面移轉手段給塞死了

以上就需要申報 這是大額交易 當然跨境總額不改 年度五萬usd

另外比較麻煩的是可疑交易管理

你若常常轉來轉去～雖然不列入大額交易 但是也會有機會被視為 可疑交易

（他把反恐列入到裡面～所以地下渠道自己要悠著點）

這些應該大家都查的到已經是公開資料了~

談談這個管理的目的吧！

根據五零年代提出的不可能三角形

若要貨幣政策具備有效性則，不可能同時達到 資本自由流通 跟 固定匯率管制 兩點

（至於背後貨幣銀行學的推論～請大家自己百度）

那一個發展中的國家，國內具備完整的資本運作經濟運作的的實力～

他在穩固經濟的選擇上，貨幣政策必然需要他有效（否則少了很大的武器）

匯率又不可能讓他爆炸跌～這光是輸入性通貨膨脹就死定了

那唯一的選擇就是控制資本自由流通度

客觀的說～這個政策真心操作的漂亮！

最後談談他的影響～某j說的好像天翻地覆一樣！ 是嘛？

結論一：沒錯，資本相對寬鬆流動的黃金時代過去了，這倒是真的！

結論二:其實正規渠道並沒有受到限制，海關貿易通關，無論進出口都是暢通的

（當然你不想交稅不想報關，不想合規 那又是另外一個故事）

結論三：大多數灰色結匯的手段將會成本大幅上升，

簡單的說以前一個帳號用到天荒地老，現在你得開一堆帳號

（這邊不要忘記 銀行帳號分類制度已經啟動了）

結論四：世界沒有崩塌，只是要求你要照規章玩耍了。

南方電子口岸 還有我最近搞定的某外管局直接對接的結匯平台

上海義烏都有銀行跟著外管局介入在成立類似的平台

當前影響：個人旅遊基本不影響（你一天能刷到71xxUSD 那我相信你跟某fish一樣壕）

中國人留學讀書受到影響，找對留學機構，正規處理報告

賺的錢想跑出去？ 以打工的來說一年匯出去5W USD我覺得購用了

儲蓄率如果再35% 表示你年收入15W USD左右 壕

做生意的，我只能說請儘快正規化！ 現在線上手續很簡便了！

受傷單位：灰色結匯相關生意 不想報稅的企業 進口企業想走灰關的

結果：配合供給側改革，配合銀行帳戶分類

其實以國家層面來說是個好東西，但是偷雞摸狗習慣的人來說

得痛苦一陣子～

後語：已經買房的朋友～可以準備把房子繼承給你孫子了！ 放心 你基本

沒啥可能合法的出去了～灰色？ 那看個人本事了！

阿悶～～

報告完畢！


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命運的風車不歇停的轉動..
拿著執著的長槍
毅然著催動我心愛的小毛驢
向那命運的扇葉發動誓死的衝鋒.
這就是我---唐吉柯德土撥鼠

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