請問如果Roth IRA 存超過上限? - 海外工作

Blanche · 2010-04-21

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請問,
如果今年夫妻各存10k, (2009, 2010年度,)
但是明年報稅時發現夫妻收入超過上限(phase out,)
這該怎麼辦呢?

之前爬文好像有看到, 但是臨時又找不到,
煩請大大回答!

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每八個小時吃一顆蘋果,

可以少看三個醫生

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All Comments

Erin2010-04-25

期限前領出多放的部份(及利得)即可

Zanna2010-04-26

今天morningstar就有一篇文章關於這個問題

Tom2010-04-28

Noah2010-05-01

那資本利得的算法是2009,2010各佔一半的比例嗎,需要再填寫

Linda2010-05-03

其他文件?還是只要帳戶內的contribution跟tax return一樣

Annie2010-05-07

即可? BTW, 該篇文章好像沒有提到提錢, 都是在 Roth, tIRA

Noah2010-05-07

的recharacterization, 以及請求broackerage的協助.

Dora2010-05-07

想辦法去生個SEP IRA出來,才是王道.

Daph Bay2010-05-10

利得的算法就很tricky了,可詳讀pub,並聯絡開戶的銀行

Blanche2010-05-12

除了領出之外,還可以把領出的錢直接存到tIRA(不能抵稅)

Brianna2010-05-16

但複雜度相同,都要算出正確的領出額度;報稅軟體也會幫助