請問關於明年要上線的SAR表徵 - 金融業討論

Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2017-12-29T01:17

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對於金管會的新規定SAR表徵明年就要上線了
有沒有人可以分享一下同業的作法
我在國貿作業中心，公司弄了一個檢核表
要我們逐步以人工查詢船次 航班 判斷公平市價等等逐步判斷有無異常交易或洗錢的態樣
整個檢核表完成可能少說就要一個小時，日常交易怎麼可能消化的完？
想說明年大家都會遇到這個衝擊，想問問看大家是用什麼方式作業能達到金管會的要求，
因為這個方式我怎麼想都覺得不可能完成，就算作了檢核品質跟交易品質一定都很差，還
是大家真的都面臨一樣的問題呢？
希望有人願意分享討論一下，或是私下站內信我討論一下也可以
實在是萬分的感謝！！

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All Comments

Blanche avatar
By Blanche
at 2018-01-02T18:50
一堆檢核表+1 浪費紙又沒意義
Noah avatar
By Noah
at 2018-01-07T12:23
不是沒意義，是出事了就能抓墊背的，哈哈
Ina avatar
By Ina
at 2018-01-12T05:57
出了事才能抓你們這些行員
Candice avatar
By Candice
at 2018-01-16T23:30
跟洗錢防制類似概念,出事就是行員檢核不確實,調查局safe
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2018-01-21T17:03
Same here而且還先起跑了 非常細節到不行的妙檢核
Necoo avatar
By Necoo
at 2018-01-26T10:36
有些明明就匯出入都申報過性質了業務端還要再檢核一次不知
道是怎樣 存匯那邊就做過一次了不是嗎
Puput avatar
By Puput
at 2018-01-31T04:10
系統也不弄強大一點 連自己撥貸造成的大額都會跳出來說要
檢核
Jacob avatar
By Jacob
at 2018-02-04T21:43
銀行現在什麼都要搞AML檢核跟笨蛋一樣
Eartha avatar
By Eartha
at 2018-02-09T15:16
各家銀行的所屬帳戶在SAR上面都是高風險跟智障一樣
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2018-02-14T08:50
我比較想知道國外都怎麼做洗錢防治這塊，感覺最近因為
防洗錢大家都增加很多工作量
Megan avatar
By Megan
at 2018-02-19T02:23
系統一搞下來 原本認為最沒風險的客戶 都變成高風險
Cara avatar
By Cara
at 2018-02-23T19:56
真的，什麼都要檢核表跟aml好鬧
Bennie avatar
By Bennie
at 2018-02-28T13:29
原本認為最沒風險的客戶 都變成高風險 真的= =
Ursula avatar
By Ursula
at 2018-03-05T07:03
很無腦的政策 只感覺在拿行員當代罪羔羊用途 好像在當柯
南 每位客戶都是高風險
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2018-03-10T00:36
推樓上哈哈哈我也覺得我好像柯南唉唉唉
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2018-03-14T18:09
柯南還是無罪推定 現在銀行根本是有罪推定....
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2018-03-19T11:42
余鐵雄法官:將軍 我一定會判你有罪
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2018-03-24T05:16
真的，換日幣30000是要洗什麼錢啦？還要寫檢核表，問
目的......啊就出國啊不然妮
Blanche avatar
By Blanche
at 2018-03-28T22:49
為做而做的東西，ㄧ點意義也沒
Steve avatar
By Steve
at 2018-04-02T16:22
我在投信的AML 就還好
Frederic avatar
By Frederic
at 2018-04-07T09:56
帳戶一年沒用 ATM轉幾百塊都懷疑洗錢出報表 真的有病
Jessica avatar
By Jessica
at 2018-04-12T03:29
後年還有台版肥咔條款要上咧Q.Q
Joe avatar
By Joe
at 2018-04-16T21:02
報表真的都很智障
James avatar
By James
at 2018-04-21T14:35
領沒多少錢的櫃檯，跟7-11工讀生一樣，什麼都要做，
時薪換算下來就跟明年的最低工資140差不多了。。。
Tom avatar
By Tom
at 2018-04-26T08:09
領小員工薪水 卻要做調查局的事 超莫名
John avatar
By John
at 2018-05-01T01:42
主管機關怎麼不解釋行員有調查權嗎？
Joseph avatar
By Joseph
at 2018-05-05T19:15
你是說那個要PEP，但卻於問答集中說(雖有建議法務部
應公告「重要政治性職務之人」之特定名單，但國際防
制洗錢金融行動工作組織(FATF)並不肯定此種作法。)
最後於問答集寫(法務部目前委託臺灣集中保管交易結
算所設置共用資料庫，惟資料庫之運用只是辨識「重要
政治性職務之人」之一種方式，並非唯一判斷基準，金
融機構與非金融機構之事業或人員仍應透過相關資訊辨
識，評估自身弱點及綜合考量相關風險採取相應作為。)
也就是銀行們我有建歐，單自己漏瞭還是你們的事，雖
然有也沒於系統看過集保的資料庫資料。
Sandy avatar
By Sandy
at 2018-05-10T12:49
白癡報表，天天加班還寫不完
George avatar
By George
at 2018-05-15T06:22
應該論件記酬，如果抓到疑似洗錢還有檢舉獎金。
這樣行員才有衝勁啊

房貸跟消金中心

Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2017-12-28T18:47
各位先進 大家好 目前有兩份工作正在抉擇 1.永豐台北消金中心信貸部門 2.桃園市郊聯邦銀行房貸 目前無金融業經驗 想問問各位前輩這兩份職缺的優缺點 跟那個對於未來的錢途發展比較好 - ...

關於國內理專跟中國的差別

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By Olivia
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手機排版請見諒 小弟我是銀行小理專， 因為台灣理專似乎導向賣基金或保險跟換匯， 其他商品真的很少（除了某外商有美股） 好奇問大家關於國外的財富管理作法是不是跟台灣一樣呢？ - ...

金融界唯一「黃金證書」！　亞洲人瘋考CF

Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2017-12-26T21:01
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