請益退休金的規劃 - 海外工作

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By Ivy
at 2016-07-02T12:10

Table of Contents

: → iamweep: 做tIRA->roth IRA跟529 plan,或者持續買/換房 06/28 13:39
: → cchris: 是non-deductible的狀態,然後第二天馬上conversion到Roth 06/29 05:56
補充一下心得分享
走了一趟BOA想用Backdoor IRA
merrill lynch的專員說，他們幾個月前收到內部memo
不能再幫客戶做這樣規劃，我就吃了閉門羹了…

不確定是不是因為專員沒錢賺（開IRA戶沒業績？）
最後只開了Rollover IRA (tIRA)

另外Merrill Lynch的專員說，他們也不幫H1或OPT開IRA...
詳細的原因不詳…建議跑一趟之前先打電話問問


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All Comments

Steve avatar
By Steve
at 2016-07-04T05:25
很多銀行可以線上開戶，就不必和官僚員工打交道
Bethany avatar
By Bethany
at 2016-07-05T09:11
信用合作社也不會太囉嗦，而且手續費低。
Charlie avatar
By Charlie
at 2016-07-05T15:45
合法的生意它不想做，還有很多人搶著做
Edwina avatar
By Edwina
at 2016-07-08T05:10
但你也不用這樣高調，就先開好兩個戶，再直接進行
Isla avatar
By Isla
at 2016-07-12T02:41
其中當轉手的戶裡面錢不會太多，所以要注意手續費
這兩個帳戶也不需要在同一家銀行
Oliver avatar
By Oliver
at 2016-07-14T00:06
firstrade弄一下就好了
Kama avatar
By Kama
at 2016-07-16T18:17
H1/F1都有權利開IRA;你的高檔銀行不肯,就找其他肯的銀行
Mason avatar
By Mason
at 2016-07-18T23:42
可以離題問個問題嗎？ 我老婆沒工作 我存滿我的trad. IRA後
Charlie avatar
By Charlie
at 2016-07-22T12:00
可以再幫他存嗎？ 然後一樣能delay tax?
Steve avatar
By Steve
at 2016-07-23T14:44
可以的,這叫做spousal IRA;山姆大叔對家庭主婦/夫很友善
Frederica avatar
By Frederica
at 2016-07-26T17:22
全家的總薪水必須比夫妻兩人該年存入的IRA多(很容易)
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2016-07-30T16:22
該有的稅的福利都有, tIRA或Roth皆可;兩人必須共同報稅MFJ
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2016-08-03T13:55
感謝回答 如果我有401k 這樣是不是有年收178000門檻的限制
Belly avatar
By Belly
at 2016-08-06T07:44
兩人收入超過178000就沒有5500的免稅額？
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2016-08-06T13:53
我用BoA開Roth IRA(當年還沒併購Merrill Lynch)帳戶,
Brianna avatar
By Brianna
at 2016-08-10T14:23
當年上限僅$4k,後來變成Merrill Edge,都沒收管理費,
Belly avatar
By Belly
at 2016-08-10T22:16
只有買賣證券交易時付手續費.後來聽到別家財務公司
Selena avatar
By Selena
at 2016-08-12T13:02
開戶要付年度管理費,就不想去那類財務公司開戶了.
Gary avatar
By Gary
at 2016-08-14T16:03
原po可自己分別開不同帳戶連結到同一online banking,
Belly avatar
By Belly
at 2016-08-16T21:59
上網直接contribution或在帳戶之間轉帳,不必依賴行員.
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2016-08-18T11:22
如果有401k,就有門檻,會不能抵稅,變成non-deductible IRA
Franklin avatar
By Franklin
at 2016-08-20T21:05
還是有它的價值,因為可以馬上轉成Roth IRA(俗稱back door)
Jessica avatar
By Jessica
at 2016-08-25T12:30
我用wells fargo,線上開帳號,門市店員的確裝死說不不能

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Genevieve avatar
By Genevieve
at 2016-07-02T01:57
在移民版有發問過 想說也來這裡問看看好了 如題 男友在公司待了四年 公司幫忙辦綠卡 今年四月底剛拿到 身分是從H1轉綠卡 因為有更好的工作所� ...

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By Yedda
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Delia avatar
By Delia
at 2016-07-01T12:06
借這篇文問一下，最近因為要換工作在想開一個rollover IRA把原本公司的401轉過去。然後發現有兩家公司有所謂 intelligent investing，Betterment和Wealthfront，不� ...

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大家好，目前工作在密西根 Auburn Hills,希望有在這邊工作的版友可以連絡我一下， 希望可以找到一起合租公寓的好室友，也想閒暇時候找大家閒聊，謝� ...