關於各銀行存匯工作的作業流程 - 金融業討論

小弟在是在017當小桂圓 最近兩年有些作業流程真的煩瑣到不行
想請問其他銀行流程是否也會這樣? 因為有疑惑所以發問
若有金融高手看到這篇，覺得老是看桂圓發文不爽請見諒


要查驗身分證及換補發紀錄、司法院家事查詢留底有:

辦理存摺遺失補發、更換印鑑、申請金融卡(申請查一次、領卡又查一次)
金融卡密碼變更、帳戶聯行通提開啟或重設、申請歷史交易或調閱傳票
本人更新基本資料等等(種類繁瑣，不及備載)


補空值更新個人資料:(有簡易板也有完整版，我寫完整版部份)

主要需填寫個人完整基本資料，包含姓名、出生年月日、職業別及職稱、
年收入及交易金額、銀行往來項目、家族是否有公職人員或政治人物
並且要本人簽名蓋原留印鑑，並附上身分證影本(家事、身分證換補發一樣要查)
然後要補拍身分證跟人像，也是非常煩瑣，每天都在加班弄這些東西。


開戶部份:

一樣要填寫以上完整資料，只要是因工作而開全部都要在職證明，
或至少能夠照會公司人員，一般開戶也要填寫職業收入等完整資料，
文件也是很多頁，不再贅述。


傳真文件目前全部都要錄音並留存錄音編號、外收文件全都要完整填寫不能遺漏
幾乎每項業務都要設簿登記，不能夠有所遺漏，線上報表簽不完，打電話問客戶各種問題

另外還有洗錢防制處的大量來文，要求詢問客戶交易目的跟用途
不論金額大小或時間多久以前都在問，只能翻箱倒櫃找傳票還有問客戶

至於推卡、IPO、保險、電子金融業務(尤其是台灣pay...)也不會少

當然還有很多沒寫到，只是想問是否現在各銀行作業流程都這麼繁瑣?

還是只有只有我們這樣而已，若有遺漏請不吝指教，謝謝大家!

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