關於西聯匯款到剛果民主共和國 - 金融業討論

※ 引述《skysmell (叛亂年代)》之銘言：
: 不知道這裡有沒有外匯經辦出沒 我想問一下有關於匯款到剛果民主共和國的事情
: 事情是這樣的 我今天幫一個客人透過西聯匯款到剛果民主共和國
: 結果對方拿上次他朋友的西聯匯款單據錢來 要求我們同樣辦理
: 說是跟對方一樣 都是要跟剛果民主共和國買熱帶魚....
: 基本上我也知道 非洲有很多國家是被列入管制匯出國家
: 可是因為已經確認過 剛果民主共和國是可以允許匯出的
: 再加上對方拿的是別家分行的匯款收據...因此很難拒絕對方
: 於事就在幫客戶全部都處理完畢 甚至連號碼都給對方之後
: 到晚上關帳 西聯部門才跟我們說 那筆款項有問題 無法正常匯出
: 西聯部門說應該是剛果民主共和國現在被列入限制國家
: 所以無法匯款過去..........................
: 不知道有誰家外匯經辦知道這方面的訊息嗎?????

台灣有跟西聯合作的有四家，國泰，台新，彰銀，京城，每家銀行可能規定都不同。
有些規定是西聯規定的，有些規定是銀行規定的，
嗯，不知道各銀行限匯國家是不是除了西聯規定的之外，
會不會因為銀行風險控管的問題而自己另外有再規定。

我知道有些是完全不給匯款，有些好像是要附單據(我忘記是匯出還是匯入)
不給匯款的也分好幾種，詐騙太多(如：奈及利亞)，據點取消(如：2009年，日本)，
被美國經濟制裁的國家不能匯(因為西聯用美金計價)，例如：古巴。

別家可以匯款，可能是那個銀行可以匯，或者那個時候可以匯，
或者，其實根本不能匯，但是不小心匯出了Orz

因為西聯就是要求快速匯款，知道不能匯的時候，可能第一時間就要先通知客人，
然後，詢問對方，他上次可以匯款的那一家，可以打電話去該銀行的分行確認，

如果真的是，別家可以匯款，你們不能匯，那只能退匯，請他去別家匯款。
跟他說不好意思，請他以後不要到你們這邊匯出，因為每家銀行規定不同，希望他見諒。
(退匯費用可能就要自己跟客人商量了)

如果是西聯新增限匯國家，全台灣這四家銀行都無法作匯出，
(有閒功夫你可以打去四家銀行相關部門作確認^^，
或者請撥西聯客服專線，通常都是大陸口音的人接的，他們理論上應該會比較了解)
那只能婉轉告知客人，不能匯出，如果真的他很需要透過西聯匯這筆錢，
那只能請收款人看要為了這筆錢跑去哪個我們可以匯出的國家收款，改國家，
只是改國家，可能不能直接作改匯，或許要變成退匯重新匯款，手續費又是一筆^^

以後如果匯到一些很少聽到的國家，看要不要先打給你們總行的西聯經辦確定一下，
畢竟，規定一直改改改，他們可能比較有經驗。^^


我記得的，就這麼多了，希望可以幫到你。

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