關於退休帳戶的問題 - 海外工作

Kelly avatar
By Kelly
at 2015-07-06T14:49

Table of Contents

※ 引述《assaf (也無風雨也無晴)》之銘言:
: 因為不能直接投錢在Roth IRA,年初利用Backdoor Roth IRA 的模式投錢(for 2015),
: 但沒注意到Pro-Rata Rule(有參加公司的Simple IRA),想請問該如何補救。

: 1. Reverse the transaction: 可行嗎?這半年來的損益如何處理?
: (Roth --> Traditional --> regular checking)
你可以先做recharacterization,把Roth轉回traditional。這個動作不用繳稅
接下來你可以選擇把這些投資留在traditional IRA裡,這樣就沒有稅的問題

或者是你不想要再有一個tIRA,那就再把它領出來(reverse the contribution)
這兩個動作在tax deadline(其實是extension deadline)之前做完即可
但領出來的時候,如果有gain,就要繳稅; 有loss就可以抵稅
: 2. Rollover Simple IRA to Solo 401K: 最近剛好打算開個Solo 401K,可以把current
: employer sponsor的Simple IRA全部轉到Solo 401K嗎?
只有self-employed的人(owner-only business)可以開solo 401k,而且該公司不能有員工
如果你符合開solo 401k的規定,那你的確可以把simple IRA轉入solo 401k
要注意是,simple IRA有兩年領出限制,必須開戶滿兩年後才能領出
solo 401k的另一個好處是可以有Roth sub account
所以你以後就不需要Roth IRA了
當然前提是你真的有資格開solo 401k
: 還有沒有其它的解決方式呢?謝謝!

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All Comments

Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2015-07-11T05:45
謝謝C大解惑,如果我理解的沒錯,2015年salary deferral
Kristin avatar
By Kristin
at 2015-07-13T10:35
上限是Simple IRA + Solo 401K + Solo 401K Roth Sub Acct
Kelly avatar
By Kelly
at 2015-07-15T06:49
=18,000,或是Simple IRA + Solo 401K = 18,000 另加5,500
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2015-07-16T10:51
backdoor Roth IRA(Simple IRA轉Solo 401K),是這樣嗎?
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By Sandy
at 2015-07-18T12:04

想詢問志強興業-駐越儲備台幹

Mia avatar
By Mia
at 2015-07-06T08:48
因為朋友沒有ptt帳號,幫朋友代po 各位版上前輩大家好, 最近想應徵志強興業股份有限公司 「駐越儲備台幹」ㄧ職,是做鞋業代工的。 台灣辦公室在� ...

關於退休帳戶的問題

Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2015-07-06T07:48
因為不能直接投錢在Roth IRA,年初利用Backdoor Roth IRA 的模式投錢(for 2015), 但沒注意到Pro-Rata Rule(有參加公司的Simple IRA),想請問該如何補救。 1. Reverse ...

稅務問題,換工作之後,FICA & SDI被超扣

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By Oliver
at 2015-07-05T03:21
※ 引述《OceanWind (醉後各分散)》之銘言: : 小弟在年中之前換了工作 : 假設舊工作為 A,新工作為 B : B公司在付pay check 時,應該是不會知道 : 我在 A工� ...

稅務問題,換工作之後,FICA & SDI被超扣

Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2015-07-05T02:28
小弟在年中之前換了工作 假設舊工作為 A,新工作為 B B公司在付pay check 時,應該是不會知道 我在 A工作時的FICA、Medicare和 SDI withhold amount的吧 這樣 A ...

新加坡工作請益

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By Hazel
at 2015-07-05T02:26
※ 引述《ax61316 (alex!!!)》之銘言: : 嗨 各位海外工作板的板友 : 第一次在板上發文 : 手機排版有錯誤,還請大家鞭的小力點 : 小弟是清大動機所碩二的� ...