關於開立存款餘額證明之問題 - 金融業討論

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By Callum
at 2019-08-29T18:32

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不好意思想請教各位前輩一下。

A公司在五月要求開立存款餘額證明，
B公司為其關係戶並且在六月也要求開立存款餘額證明。
但B公司帳戶內的資金為A公司轉入。

之後在8月13日A公司又要求開立存款餘額證明，資金為B公司帳戶轉入（原先轉給ab公司
那邊資金）。
8月28日又將原資金轉入B公司，再開立B公司存款餘額證明......

請問銀行是否應該拒絕開立？
又要用何理由婉拒客戶？

然而，因開立存款餘額證明需監控帳戶半年，小妹恰好是負責監控帳戶的經辦，實在不知
如何解釋這些資金轉來轉去又開證明。
辦理這項作業是服務台的經辦大哥，他說這是前經理的客戶，好像非得開給他的樣子，無
法拒絕。
但這樣作法讓小妹覺得很奇怪......
想請問大家這會不會有什麼問題><

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All Comments

Kumar avatar
By Kumar
at 2019-09-03T01:18
餘額證明就是那個時點
就算他用貸款放也是有存款
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2019-09-07T08:04
看開立的證明的需求是什麼，經辦要做好驗資的查詢～
Daniel avatar
By Daniel
at 2019-09-11T14:49
台財融字第88737515號函
Catherine avatar
By Catherine
at 2019-09-15T21:35
先打電話詢問貴行業務部（處）法遵處見解，留下您之
前監控的往來紀錄，然後看貴行是否有要求客戶寫資金
來源如果有最好請客戶自己寫下，然後將資料送貴行法
遵主管，不報法遵主管自然要面對總行長官的見解，報
也是報上去不會讓客戶知道，對自己比較有保障。個人
小小見解，樓上的那個函真的就有講到這樣的狀況。
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2019-09-20T04:21
謝謝樓上大大提供的函 最近真的有遇到類似的狀況 不確
定的事建議要和主管討論~就算確定不報也是要留存軌跡真
的很重要
Ida avatar
By Ida
at 2019-09-24T11:07
前經理又怎樣 叫他去找前經理要阿
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By Joseph
at 2019-09-28T17:53
哇靠每天都可以從老函釋發現新大陸，感謝
Franklin avatar
By Franklin
at 2019-10-03T00:39
要報也要主管同意呀~
Yuri avatar
By Yuri
at 2019-10-07T07:25
是要主管同意，反正程序做出來，不准退回當附件之後
出事就是法遵主管要去解釋為何不報，而不是經辦不報
。
Kumar avatar
By Kumar
at 2019-10-11T14:11
前經理還有影響力？

支票領現問題

Zenobia avatar
By Zenobia
at 2019-08-28T20:33
公司戶A收到支票， 上面已抬頭A並取消平行線且無禁背， 如支票背書A之便章， 是否可以由公司A的財務B臨櫃辦理領現？ 是否應由負責人臨櫃辦理？亦或B應出具A之授權文件？ - ...

關於行員收到扣押款之疑問

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By Yedda
at 2019-08-28T06:21
假設是來要500元 那也應該請你們圈存500啊 因為法院應該是對他所有帳戶都進行圈存 然後再發文到某家銀行要求開本行支票 然後其他銀行再解圈 不是應該這樣嗎？ - ...

跟親友借錢利息抓多少

Ida avatar
By Ida
at 2019-08-28T01:24
如題 目前大約有20萬的需求 以我目前的儲蓄習慣，大概兩年可以還 （有機會提前還） 隨意看了一下網路信貸的利率大概在3-6% 參考自己手上的定存利率是1.08%～1.14% 如果跟親友借，抓2%給親友 （這樣兩年後利息是給親友8000對嗎？） 會太多還是太少嗎？ 沒有借過信貸，也沒有 ...

彰銀合庫加入員工持股信託

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By Ethan
at 2019-08-28T00:08
https://reurl.cc/e5vLm7 彰銀合庫加入員工持股信託 工商時報【孫彬訓╱台北報導】 老行庫積極配合政府政策，幾乎年年加薪，堪稱幸福企業，今年老行庫多家開辦持股信託 ，讓員工等同加薪，又可以增加向心力，以彰銀為例，彰化銀行董事長凌忠嫄指出，彰銀 員工持股信託方案已獲財政部同意，將在本月 ...

關於行員收到扣押款之疑問

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By Catherine
at 2019-08-27T23:56
小弟不才，想請問各位前輩一個問題。 今日我們分行服務台收到一張地方法院執行命令， 主旨是讓其他債權人可以對債務人討錢。 但此人其實已近十年帳務是無餘額狀態， 可以說是靜止戶了。 當初就已傳真回文回覆無餘額不扣押。 小弟打去詢問書記官是說我們沒有傳真到法院回文說已無餘額不予扣押， 所以等於默認帳戶內錢是夠的， ...