防洗錢 銀行嚴格審查 不惜得罪客戶 - 金融業討論

【新聞】防洗錢 銀行嚴格審查 不惜得罪客戶

https://money.udn.com/money/story/5613/3122662

經濟日報 記者郭幸宜／台北報導

銀行因應洗錢防制，從源頭開始控管，不少銀行更是對新開帳戶從嚴審查，對於沒有地緣
關係、頻繁開戶的民眾進行「道德勸說」，甚至不惜得罪客戶，直接打槍拒絕。

銀行因應洗錢防制動作一波波，現在有銀行更直接從源頭控管，嚴審民眾開戶動機，只要
被銀行認定沒有開戶必要的客戶，幾乎都會被銀行打槍拒絕。

據了解，銀行對於民眾開新帳戶，會從基本的地緣關係、開戶動機與必要性進行評估，曾
經有民眾抱怨，因辦理A銀行的信用卡，想要順便開設新帳戶，好方便每月轉帳扣款卡費
，但最後遭銀行以「沒有必要為由勸退」，拒絕民眾開戶。

也有民眾因工作緣故到公司附近的銀行辦理薪轉戶，即便已經出示在職證明，但仍遭銀行
以距離居住地太遠，而遭銀行員委婉請民眾到住家附近分行開戶。

銀行主管不諱言，洗錢防制讓銀行這兩年作業量瞬間暴增，銀行光是檢視審查現有客戶資
料，就已經是龐雜工程，對於新客戶多半會抱持盡量不收，減少部必要的麻煩。

心得：看來銀行員愈來愈難做，一方面要達成上面對洗錢防制的要求，
而不惜得罪客戶；但另一方面又要向客戶拉業績，達成扣打。
感覺這樣銀行員有點兩面不是人。

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