顧立雄：華銀紐約分行不是洗錢重罪 - 金融業討論

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針對華南銀行紐約分行被爆出金檢結果違反美國洗錢防制規範，金管會主委顧立雄23日表
示，華銀「並未涉及洗錢」，只是在洗錢通報機制上未符合美方標準，目前華銀花大成本
請美國律師及會計師團隊危機處理中。
　
至於華銀從紐約分行被金檢，到被指出有違規情事，都全程立即向金管會通報，讓金管
會「全程掌握」，且華南金董事長吳當傑第一時間就飛美國去解釋，並撤換紐約分行法遵
長，這些作為是否可讓華銀不必像兆豐銀般吃美方的大額罰款？顧立雄說：「不能完全排
除，現在就看美方的決定，及是否接受華銀的改善方案」。
銀行海外分行弊案連環爆，顧立雄昨日在財委會上說，銀行除了資產規模外，要打海外這
場仗，確實要有法遵、 防制洗錢及資安的三大風險意識，才能有辦法、有能耐打這場仗
。
　
兆豐銀在去年中爆出紐約分行違反美國防制洗錢規定，被美國罰新台幣57億元的天價罰
單，並在國內掀起濤天巨浪，震掉兆豐金董事長等高層、並動搖金管會；這次華銀紐約分
行再爆違反美國洗錢防制規定，昨日在立法院成立多名立委質詢重點。
　
顧立雄也替華南銀行說話，即華銀從DFS去金檢、金檢情況、提出缺失改善報告等，都
有立即將金管會報告，全程掌握情況，且華南金董事長吳當傑赴美與DFS及Fed溝通，現在
就看美國是否接受華銀的改善報告。
　
顧立雄在財委會上透露，這次華銀案主要是防制洗錢上通報系統上有不足，必須建置美
方認可的監視系統。亦即華南銀紐約分行並不是有洗錢情事的重罪。
　
但近來美國對一些銀行動輒2～3億美元的罰金，所以顧立雄也無法完全排除華銀可能被
罰款的可能，但他強調到目前為止其他銀行的美國分行並沒有類似情況，如有9家國銀都
有紐約分行，即八大公股行庫加中信銀，目前除兆豐銀及華銀被金檢出有違規，其他銀行
的金檢結果尚未被指違規。
　
兆豐銀被罰新台幣57億元後，也是要建置防制洗錢監視機制，必須在2018年第1季以前
達到美方的標準，至於華銀目前則是要看其改善報告，美方是否接受，尚未談到改善期限
及後續懲處。

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美國真的把台灣當ATM嗎?
國情本來就會有些不同的地方
但兆豐這種態度難怪會被重罰
相對華銀的處理真的比較積極





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