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徵提資金流向的證明文件 - 金融業討論

Harry avatarHarry · 2022-06-08

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小弟不才，009數金被抓去寫青創。
動撥後遇到資金流向的問題。

客戶是獨資戶，將青創的貸款轉到他在玉山的個人帳戶，我在做金流的時候請截他玉山的帳戶明細給我做報告，但是客戶表示他不想也沒有義務配合我這個要求，理由是個人帳號明細很私人他不願意提供
但授信襄理又表示，沒有明細被稽核扣分怎麼辦？

然後我去問認識的稽核，稽核說客戶不提供就不提供，「於備註欄位具體詳述資金流向之查證方式」
我照稽核的方式寫了，但授信襄理一直跳針不蓋章


請教各位前輩遇到這種狀況有沒有 Plan B
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金融業

All Comments

Kelly avatarKelly2022-06-12
要這樣控管根本一開始就要專戶控管了-.-。都匯到別家了
誰理你
Aaliyah avatarAaliyah2022-06-15
他總會臨櫃匯款或網銀轉 臨櫃就調傳票 網銀就調系統資料
或報表 有帳號跟他要個封面存摺
Callum avatarCallum2022-06-12
沒倒沒抽到就沒事,但不是不能轉到私人帳戶嗎？
Lydia avatarLydia2022-06-15
本來就沒義務r 你以為你檢調喔
Ida avatarIda2022-06-12
核貸條件沒有綁金流控管（專戶，提供明細等）嗎？若是，你
拿客戶沒轍。好奇你後面覆核和審案當初怎麼也沒提醒你？
Joseph avatarJoseph2022-06-15
好奇為什麼可以匯到其他帳戶？
Agnes avatarAgnes2022-06-12
你當初申請就要先講，通常不願意提供 都是拿去投資用了
Brianna avatarBrianna2022-06-15
不蓋章就不急的意思 不用在意
Joseph avatarJoseph2022-06-12
獨資戶是沒有人格的獨資意思？
Puput avatarPuput2022-06-15
青創在要入個人帳戶就應該要擋起來了吧？
Lucy avatarLucy2022-06-12
不是都會簽切結書嗎？切結有需要的時候要提供，不然就
會進入到加速條款。
Ethan avatarEthan2022-06-15
不過通常都檢核第一手而已啦，很少再去看到下一層的資
金流向
Candice avatarCandice2022-06-12
獨資匯個人帳戶應該可以吧？
Irma avatarIrma2022-06-15
硬要扒糞 7成以上的貸款都違規
Queena avatarQueena2022-06-12
獨資不是本來就可以轉到個人戶？
Doris avatarDoris2022-06-15
他轉入的帳戶你們查得到帳號 他說是他的他行帳號 你們跟
他要個存摺封面影本不就好了？ 有必要要明細？？
Blanche avatarBlanche2022-06-12
獨資的企業戶的錢匯到負責人帳戶被查到是要補稅的，
去年南區國稅局抓很多，除非你有特別名目
Puput avatarPuput2022-06-15
獨資企業沒法人人格匯到個人沒問題
Carol avatarCarol2022-06-12
獨資跟一人公司不同～我覺得獨資匯負責人帳戶沒問題～
Valerie avatarValerie2022-06-15
r大是指公司營收涉嫌利用個人帳戶逃漏稅那條嗎?
Hamiltion avatarHamiltion2022-06-12
查一下稽核表有規範到明細嗎 流向應該只要封面佐證就可
Isla avatarIsla2022-06-15
所謂的追資金用途，是要追到最終實質用途為何？為何匯到
個人帳戶，青創貸款的資金用途應該有寫清楚吧，沒有包含在
原本的資金用途裡面的就是不符合，印存摺封面要做什麼，印
存摺封面叫做追金流嗎？ 不符合資金用途客戶要還款的。青
創貸款的資金用途規定是所創事業有關之資本性及週轉性支出
。匯到個人帳戶有符合嗎？要有相關佐證證明相符。
Daniel avatarDaniel2022-06-12
實務上作法，如果客戶真的要這樣，最起碼如果要提供他個人
帳戶跟所創事業之間有一些週轉情形的證明（但金檢不一定買
單）。而且這種政策貸款，政府有給客戶比較優惠的利率，
照道理應該可以說服客戶儘量配合提供單據，不然需要還款、
不能享有優惠利率之類的（最好在動撥前就跟客戶提醒，要
避免後續發生這種狀況客戶不滿）