Roth IRA 本金計算問題 - 海外工作

By Doris
at 2020-09-17T05:58

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讓我藉由這標題來問另一個問題，我主要也是想實現mega backdoor Roth.

除了前面提到2020年可以存19.5k到traditional 401k or Roth 401k外，

可以把多餘錢存在atfer-tax(<37.5k)然後rollover到Roth IRA.

我想問這個步驟有人可以分享怎麼做嗎? 請問是1還是2?

1. after-tax => traditional IRA => Roth IRA

2. after-tax => Roth IRA

但我有個疑問我的401k contribution不論是pre/after tax都被拿去買同樣的fund

單看statement我分不出差異，如果我只想要每季rollover after-tax到Roth IRA,

我該怎麼做才是對的? 我有打給券商，他們說我無法線上操作，要打給他們。

想確認一下流程，謝謝

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Tags: 海外工作

All Comments

By Connor
at 2020-09-20T01:43

有的 plan pre-tax 也不能 rollover 只有 after-tax
可以，如果是那樣就不用自己分了

By Jack
at 2020-09-21T21:53

所以是可以線上操作的對嗎? 我怕rollover到pre-tax

By Skylar DavisLinda
at 2020-09-25T11:01

步驟是2，每個券商能支援的做法不同，像vanguard就可以網

By Megan
at 2020-09-27T19:51

路轉，只要aftertax 401k和roth IRA都是vanguard帳戶就可

By Suhail Hany
at 2020-10-01T10:54

好，真的每個券商都不一樣，Fidelity IRA分好多種

By Hardy
at 2020-10-03T15:44

最好應該是 after tax 一進去就 rollover 不然有 earning

By Ingrid
at 2020-10-06T22:28

Fidelity 可以在401K plan那裡看到你目前的source(pre-t
ax, after-tax) 要mega backdoor 只能打電話說要把afte
r-tax 轉Roth IRA就好如果after-tax有盈利只有那部分
會扣稅 fidelity 內的Roth ira可以免掉20刀手續費我現
在是每個月轉因為電話要等靠北久