traditional IRA-->Roth IRA - 海外工作

Bethany avatar
By Bethany
at 2012-04-14T01:57

Table of Contents

※ 引述《shihyin (Orion)》之銘言:
: ※ 引述《cchris (cruising Panama Canal)》之銘言:
: : 有很多不同的方法,但殊途同歸。差別是稅的申報上會比較複雜
: : 的確可以 (在明年deadline前進行即可)
: : 可以,獲利的部份在轉成Roth的時候要繳稅,哪一年轉就算哪一年的稅
: : 兩個方法的結果相同,殊途同歸
: : 期限之前把Roth領掉,視為沒有存過。再重存tIRA,然後擇日轉換Roth
: : 弄成tIRA的期限是明年報稅日。轉成Roth則沒有限制,隨時可進行
: 之前以個人信件跟cchris請教了很多
: 答應要來板上分享一下
: 所以就來回一下舊文
: 我在處理這個轉換時自己不小心弄得很複雜
: 先是簡單的recharacterization的路不走
: 看到一個有withdrawl IRA excess contribution的表格就填了寄過去
: 想說砍掉重練 全部領出來然後獲利報稅 再重投tIRA
: 偏偏我表格寄出去隔天股市大崩盤
: 市值跌到<$5,000 想到如果要報loss我就頭大
: 趕快找cchris大求救
: 結果我傻人有傻福(?) 因為自己基金根本沒先賣出換成現金 (我以為會自動幫我賣 XD)
: 所以這個request當然也就不會process
: 保險起見我還是打電話過去取消
: 然後再開了個tIRA
: 整個Roth IRA 在網路上就recharacterized成tIRA
: 非常簡單
: 現在就是再等金額漲回$5,000再來convert到Roth IRA了
: 一樣網路上就可進行 非常容易
: 在爬文的過程中發現厲害的人真得可以把convertion的好處用到極致
: 像是如果在tIRA換成Roth的隔年大跌
: 還可以把已經換成Roth的再換回tIRA把前年繳的稅拿回來
: 這些我們小咖就不用花腦筋學了

最近也想開個tIRA帳戶之後再convert到RothIRA
可是問題是我在填表開tIRA的時候,他並沒有要我註明是non-deductible

這樣在做conversion的時候
會不會因為不是non-deductible,而使得本金(5k)的部份也被課稅呢?
不知道卷商會怎麼處理這部份的tax event

還請有做過convertion的人分享一下經驗
謝謝!

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All Comments

Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2012-04-17T08:26
券商不管deductible,這是你和國稅局之間的事,正確報稅即可
Daniel avatar
By Daniel
at 2012-04-21T19:25
如果你的IRA是non-deductible,報稅時要自行申報相應稅表
國稅局就會知道你是non-deductible,也知道你的basis
Queena avatar
By Queena
at 2012-04-24T15:35
多謝chris的熱心回答~

請問去Job fair該做什麼呢@@?

Madame avatar
By Madame
at 2012-04-12T19:13
我人在德國 目前人很想去airbus實習(若有工作機會也好), 也得知airbus會在另一個城市的job fair內擺攤的事 但我從來沒有去過job fair 想問一下去job fair� ...

1099-G問題

Jacob avatar
By Jacob
at 2012-04-09T14:07
去年用NR的身分報稅 收到一筆state tax refund 因為是NR所以只能itemized deduction 所以我一直認為這筆退稅是taxable 今年換成resident身分用turbotax算 結果出來這� ...

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at 2012-04-09T07:59
各位先進好 因為去年從麻州搬到華盛頓州UW作postdoc 有領UW給的Relocation 使用報稅軟體報麻州州稅時 (1)要把UW的W2 form income上屬Relocation的部分填進來 ...

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By Edwina
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想請教大家 Form 8843 的填寫方法 小弟2011年是F1第五年,同時也是在OPT階段 問題一: 我只需要填寫 PartI就好, 還是 PartI 跟 Part III (Students)都要填寫? 問 ...

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By David
at 2012-04-07T05:31
我去年畢業還在用OPT工作 用turbo tax報聯邦稅結果他報成1040A 也沒有報8843 錢已經退下來而且多退了 我爬文要用1040x改 請問... 我是自己弄好1040NR-EZ跟 ...