勸誘客戶借款買保單 5家銀行挨罰170萬 - 金融業討論

勸誘客戶借款買保單 5家銀行挨罰170萬

2019-09-16 21:14聯合報 記者戴瑞瑤╱即時報導

金管會近期緊盯各保險公司與銀行，要求理專跟業務員不能勸誘保戶借款去買保單。金管
會今就針對5家銀行一舉開罰，共開罰170萬元，包括安泰銀行、花旗銀行、中信銀、華南
銀、彰銀。

金管會今公布，5家銀行旗下的保經保代部門，皆發生保戶用借款方式購買保單，但業務
員在填載業務員報告書時，卻沒有正確說明原因跟保費來源。因此一舉開罰共170萬元，
其中以花旗銀行被罰60萬元最重。

花旗銀行除了有上述缺失，還被發現用電話行銷招攬保險，卻未做到親晤、親簽的動作，
另在代理房貸借款人投保住宅火災保險時，沒有經要保人同意就增加投保項目，因缺失較
多被罰60萬元。

安泰銀行也被罰40萬元，除了也是保戶借款買保單未正確說明原因跟保費來源，也被金管
會發現理專在賣保單時，行銷內容有「保費調漲」或「停售」等用語，這屬於不當銷售，
因此開罰。

心得：
這其實算是老問題，大家都被 KPI 追著跑不意外，可以理解。
理論上高層會做配套措施，但沒想到公民營大頭都中了，
有沒有專做內控內稽的大神學長姊，發表下您看法?
大家討論看看吧= =a

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