想尋求給理專新人的建議與方向 - 金融業討論

※ 引述《yumodk (墨墨)》之銘言：
: 各位前輩好
: 目前我是私立大學學生
: 即將進入銀行理專實習
: 想詢問我該做什麼準備or增加哪些能力？
: 目前爬文是了解到：
: 介紹產品的能力、跟客戶溝通的方式、金融商品的專業
: 1、目前了解到的理專工作內容
: 想詢問還有什麼主要內容？
: 2、證照
: 3、未來職涯發展方向

各位肥宅安ㄍ

小弟是時薪135元的人森勝利組飲料店秘書長顧問仔。

理專厚，我不是很懂啦，不過我還是想分享一下。

1.維護客人關係，找出客戶需求，分享市場資訊，提供資產配置建議。金融業就是服務業，你的服務夠好，業績自然會來。
本版看到理專像看到鬼，偷偷跟你說，民營外商客戶資產的大小會影響到你分配理專的資歷。常常嫌理專不專業，沒作用的，是因為他們資產不配擁有資深的理專。
啊如果你說你很有錢，理專卻是阿薩布魯的，應該就是公銀了。講個不客氣的，民營外商待不下去的才會到公股當理專。素質就是醬，所以你要叫錢喔，對手如果是公銀，EZ。也有困難的地方，那以後再說。

2.證照喔，我跟你能考就考CFP,cfa,股票分析師，廚師證照丙級，調酒，咖啡師證照，想考就考。
有些企業主的董娘，為了不讓自己變成只靠老公的人都會去學一些有的沒的，你有這些東西金融以外的證照，都是些很好的話題，增加黏著度。那些董娘的身邊的理專沒有10個也有8個，但是只有你會教他調酒泡咖啡煮飯，你在他心目中就是不一樣。如果你天生慧眼，一眼能看穿董娘的包包是新款什麼雜誌什麼秋冬流行款誰誰誰也背過的，這也是一個技能。這個秘書長就學不起來。

3.未來方向。
不是要畫大餅，理專的路很大條。
當到top,一年收300-1000都是看個人。當廢物得過且過也有100。
轉任主管，年收驟降。但是壓力轉移，不用再每天汲汲營營。
轉任幕僚，每天文書處理，雜且做不完但是壓力相對沒有理專大。

往外

私銀挖角。坦白說，這一塊蠻看學歷和特殊技能。在本土做到top還不一定有機會。不過收入跟時間都是上上之選。

保險ic 忙到靠北，但是自由，收入好像很普，沒有壓力，面對理專。理專奧起來比一般客人難搞。

基金通路，這個以前聽說賺翻，現在還好。外商要跑全台灣，本土大概有分區，範圍小一點。常常要討理專歡心。但如果是大間的基金公司，不用跑就有固定量了，都滿跩的。

保經主管，保險主管。當你銷售有一定的實力年資這個會自動找上你。所以也不用問，問就是沒資格。好處不用背業績，有人阿諛奉承。畢竟那個地方的風氣就是這樣。

老闆喜歡你許配給兒子或女兒，這個厚...不是都市傳說。在身價數十億面前，3.5年的愛情都唉...只能幫QQ了。



以上都是身邊的朋友分享。
我還是繼續賣飲料，謝謝唷

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