新版實質受益人聲明書 - 金融業討論

Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2017-10-14T12:33

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去年金管會規定視公司型態決定是否要簽實質受益人聲明書，

不過。。。816從今年9/18開始用新的實質受益人聲明書，不論上市櫃、公發、非公發，
一定都得填寫董事長、總經理、財務長、所有董監事的生日、國籍，否則後續的額度建立都不肯放
行。

最大的問題就是公司都說第一次聽到銀行要這些資料，有些比較缺錢的會提供，但大公司
或不缺錢的就不提供或是只給董事長資料，所以業務推廣上有一定困難。

部門與法遵也開了會，法遵表示是金管會的新規定，只能遵循規定製作表格。我也問了其
他銀行，阿哩他們都沒聽說過有這件事，還是用去年底的版本。

請問各位先進，其他銀行為什麼還沒適用新規定呢？懇請解惑，謝謝

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All Comments

Lydia avatar
By Lydia
at 2017-10-15T11:34
財務長也要 ?? 應該是總經理吧
Sandy avatar
By Sandy
at 2017-10-16T10:35
財務主管也受規範沒錯
Iris avatar
By Iris
at 2017-10-17T09:36
若是金管會的新規定，應該要請法遵提出相關函令吧
Ivy avatar
By Ivy
at 2017-10-18T08:37
上市櫃不用啦
Sandy avatar
By Sandy
at 2017-10-19T07:38
對了總經理也要，有財務長這職位就要填，然後816確實上
Mia avatar
By Mia
at 2017-10-20T06:39
市櫃要填寫
Hazel avatar
By Hazel
at 2017-10-21T05:40
叫法遵拿條文出來啊，別間就不用816就要，哪合理
Caroline avatar
By Caroline
at 2017-10-22T04:41
011用新版本了......
Lily avatar
By Lily
at 2017-10-23T03:42
011也要高階人員生日了？
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2017-10-24T02:43
離職率又要增加了
Caroline avatar
By Caroline
at 2017-10-25T01:44
有喔，我們行也要
Jacob avatar
By Jacob
at 2017-10-26T00:45
013也要
Andy avatar
By Andy
at 2017-10-26T23:46
要更新就一次更新完畢 每隔一段時間實質受益人證明就改版
Mary avatar
By Mary
at 2017-10-27T22:47
客人早就被問煩了XD
Brianna avatar
By Brianna
at 2017-10-28T21:48
009最近也要了
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2017-10-29T20:49
連高階管理員都要客人聲明
Kama avatar
By Kama
at 2017-10-30T19:50
最近都開始要了 聽說明年會更嚴
Rachel avatar
By Rachel
at 2017-10-31T18:51
防制洗錢與國際接軌很重要 但這種就是揣摩上意的做法
Poppy avatar
By Poppy
at 2017-11-01T17:52
金管會或者應該說國際規定是要求金融業自己要建立一套
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2017-11-02T16:53
模式 沒有人那麼無聊 國際組織也都不會去規定細節的東西
Hedda avatar
By Hedda
at 2017-11-03T15:54
但你的模式是可供檢驗通過的 就像兆豐紐約被罰是因為沒有
Dora avatar
By Dora
at 2017-11-04T14:55
建立一套SOP程序
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2017-11-05T13:55
國際組織是要求足以辨識 而不是要大家祖宗十八代般地擾民
這根本就叫做廢話 填得越詳細 當然就越足以辨識
Noah avatar
By Noah
at 2017-11-06T12:56
但他們從來沒有要求台灣要這麼做 國外也不是這樣搞的
Annie avatar
By Annie
at 2017-11-07T11:57
不然大概就是新主委要求內控 大家就又在那邊揣摩上意
Oscar avatar
By Oscar
at 2017-11-08T10:58
美國的實質受益人不是像台灣現在這樣玩的
Odelette avatar
By Odelette
at 2017-11-09T09:59
怎感覺這篇文章內容似曾相識 我覺得最煩的是 新推出都不好
好規劃 有問題或者各種不同情況 需要找人搞清楚到底要怎麼
做 都沒人願意出來把事情搞清楚
要不然就是朝令夕改 造成跟客戶說詞反覆不一
George avatar
By George
at 2017-11-10T09:00
又或者推出啥新表單都不正式公告 靠口耳相傳在推行 然後同
一個銀行還作法不一 大家解讀都不同
Noah avatar
By Noah
at 2017-11-11T08:01
回歸到最原始的問題關鍵就是：推行一件事情從來不告知為何
要如此做 只會說現在要這麼做 不告知concern什麼 所以所有
情境劇場就各部門各分行自行決定做法 在那做不必要的徵提
而不是搞清楚到底為何要做此事再去判斷 徒增業務端的困擾
Lauren avatar
By Lauren
at 2017-11-12T07:02
真的！不能同意樓上再多
Tracy avatar
By Tracy
at 2017-11-13T06:03
重點在於是否建立一套足以辨識的程序
是否依照SOP行事
Mia avatar
By Mia
at 2017-11-14T05:04
這才是國際防制洗錢組織要看的
而不是要大家填得這麼詳細
Joe avatar
By Joe
at 2017-11-15T04:05
國際上本來就是看SOP 和這套SOP是否可供檢驗
啊妳台灣現在弄得這麼細就是廢話而已
Lucy avatar
By Lucy
at 2017-11-16T03:06
如果大家都這麼做早就沒有洗錢這種事了
台灣人一直搞不懂甚麼叫做SOP 他的精神在哪裡
Bethany avatar
By Bethany
at 2017-11-17T02:07
這就好像一個病人和醫生說她頭痛 醫生排他去全身電腦斷層
David avatar
By David
at 2017-11-18T01:08
掃描一樣荒唐(不考慮健保給不給付問題)
Emily avatar
By Emily
at 2017-11-19T00:09
要我簽這個我就說那關戶吧 我沒差

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Hedda avatar
By Hedda
at 2017-10-14T00:15
請問finance版的大大， 不知是否有人有聽過 UBS 瑞銀理專 or 投資團隊的KYC很有ㄧ套？ 或是有瑞銀工作的大大可以借小妹我詢問相關問題嗎？ 屆時為答謝大大當幫忙， 將願意請喝咖啡或送咖啡券當回禮。 拜託大神們！！ ----- Sent from JPTT on my iPhone ...

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