歹路賺很大?全球銀行60兆可疑交易 - 金融業討論

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歹路賺很大？全球銀行60兆可疑交易 德意志銀行涉近40兆

〔財經頻道／綜合報導〕國際調查記者同盟（ICIJ）與美國新聞網《BuzzFeed》取得2000
多份文件顯示，多間銀行在過去近20年間，允許了超過2兆美元（超過新台幣58.78兆元）
的疑似不法資金活動，震撼國際，而《德國之聲》的報導更直指，當中參與最多不法交易
的就是德意志銀行（Deutsche Bank），62%的疑似不法交易都有德銀涉入。

這2000多份文件是各銀行業者依美國法規，向美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）提交的可
疑報告（SAR），顯示1999年至2017年間，各銀行業者向FinCEN提交允許的疑似不法交易
，規模高達2兆美元，而《德國之聲》的報導指出，僅德意志銀行提交的SAR，涉及的資金
規模就高達1.3兆美元（約新台幣38.21兆元）。

這些文件過去鮮少公開；《德國之聲》報導直指，就算是對1間「對醜聞不感到陌生」（
no stranger to scandals）的銀行業者而言，這些文件的披露，也反映了就算德意志銀
行在對外矢言「端正行為」的時候，仍舊允許了超過1兆美元的交易活動，儘管被標註為
「可疑」的交易活動未必百分之百都是非法的。

《德國之聲》細數德意志銀行過去的作為中提到，1999年至2006年間，德銀曾被控以「不
透明」的掩蓋作法，幫助來自伊朗、利比亞、緬甸、蘇丹、敘利亞等被美國制裁的金融機
構，轉移109億美元（約新台幣3204億元）的資金，2015年遭美國裁罰2.58億美元（約新
台幣75.83億元）。

但在那之後，德意志銀行依然參與了疑似不法的交易活動，例如涉入伊朗裔土耳其黃金交
易商拉札布（Reza Zarrab）的資金交易，拉札布曾被土耳其指控腐敗行為，也被美國指
控違反對伊朗的制裁。

除此以外，德意志銀行還疑似涉入土庫曼石油商Turkmenbashi Oil，以及俄羅斯石油巨頭
Surgutneftegas的交易案，前者遭歐盟制裁，當時紐約梅隆銀行（BNY Mellon）拒絕了此
宗交易案，後者則因支持俄羅斯侵略烏克蘭而被美國制裁。

至於德意志銀行為何要在被美國重罰後，繼續參與可能是非法的交易案，反洗錢諮詢機構
AML Rightsource顧問懷特（Tim White）直言，一切還是為了「錢」，畢竟「透過可疑交
易賺到的錢，比觸犯法規後可能要付出的成本還要多。」


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唉喔
這趟不知罰多少
有沒有機會超過兆豐呢?

你各位阿
KYC
AML有沒有好好做阿
在美國有分行子行的

皮繃緊點阿





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