洗防相關問題詢問 - 金融業討論

※ 引述《spadef12916 (Faswyx)》之銘言：
: 各位前輩好，小弟入行不久，最近做洗防遇到一個客戶的交易覺得有點複雜，想問一下大家的意見:
: A公司先付頭期款給B (我們的客戶，有附pro forma)，
: 再來卻由C公司付尾款給B，
: 最後B出貨給D (提單)，
: 但B提供的invoice 上面交易對象卻是E。
: 詢問B公司，業務說C跟D是關係企業(但也沒有資料佐證)。
: 想請問這對貿易商來說算正常嗎？
: 想請問有遇過類似情況的人是怎麼處理? (退匯?)
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: Sent from JPTT on my Asus ASUS_Z00UD.

簡單的概念是：1)銀貨兩訖-出貨方要收到貨款，收貨方要付對方貨款
2)一般正常的交易，很少有這麼多交易方牽涉其中
實際常見的是（工廠出貨方）->貿易出口商收款-->進口方付款

以上這個交易 收款方B＝出貨方B（出口商）
付款方A & C公司，提單收貨人D，發票交易/請款方是E

有以下問題我會想請問客戶B：
1)為什麼由A公司付頭期款，C公司付尾款，他們之間的關係是？
2)為什麼實際提單收貨人D與發票請款公司E不一致，他們之間的關係是？
3)為什麼實際付款方是A跟C，發票請款方卻是E？他們之間的關係又是？

請業務詢問客戶，並請客戶提供合約、付款單據、發票、報關單或其他佐證文件
另請核查該提單貨物的運送路徑，並是否與報關單一致。

另外，我私下推論A、C、D、E這幾家公司彼此應該都有一定程度的關係。
也或許這四家公司是是同一個集團（例如不同名字的DBU/OBU公司之類的）
也可能收貨方D公司是工廠，收到貨之後再加工之類的...

不過實際的狀況，要由客戶提供，不要先提供選項與答案給客戶B
再由客戶回答的態度與內容、提供的佐證單據、與運送路徑查詢結果做綜合判斷

希望有幫到你

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