渣打內控疏失遭重罰 83名員工離職 - 金融業討論

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【聯合報╱記者孫中英／即時報導】 2012.08.21 08:48 pm

渣打銀行爆發高達83名員工，涉及信用貸款進件疏失。金管會銀行局周二重罰渣打600萬
元，並要求渣打銀行高階主管負責。且即日起到今年底，渣打不得接受民眾用「傳真方式
」申辦信貸，83名涉案員工大多數已離職。

金管會銀行局副局長邱淑貞說，本案是接獲檢舉，指渣打銀行辦理信貸業務，有嚴重疏失
。金管會發現，渣打83名信貸業務員中，有36名經手處理的案件，涉及偽造客戶申貸資料
；其餘員工則涉及受理代辦公司轉來有問題的申請案件，或者未確實進行對保流程以及相
關徵審作業流程。

邱淑貞表示，由於渣打信貸部門員工涉及上述諸多內控疏失，依照「銀行法」相關規定，
金管會決議處罰渣打600萬元罰鍰。同時針對渣打銀行信用貸款業務，採取「限制性措施
」。包括，自即日起到今年底，渣打不得再透過「傳真」方式受理信貸申請，渣打銀行新
核准的信貸案件量，要比去年同期減少5成。

邱淑貞表示，銀行局在「最近5年」也沒有看過一家銀行有這麼多員工涉及內控疏失案，
不過，渣打這83名員工多數已離職。金管會並要求渣打銀行高階主管要負責，負責渣打消
費金融業務的一名外籍副總經理已在日前離職。

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簡單說，渣打被罰不能讓民眾用傳真方式來辦信貸，
不過信貸好像已沒規定一定要到行內親辦，用郵寄的也行，
用傳真跟郵寄資料過去，好像也沒什麼差別吧！

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