準備內稽內控心得 - 金融業討論

之前就耳聞這張證照是進銀行”必備”
但一直拖到最近才決定要考
說真的 雖然這張證照號稱是”背科”
但難度超過我的想像
除了內容博大精深
包含幾乎所有金融業的法規: 銀行、金控、票券、證券 (似乎只差投信投顧和保險)
裡面還隱藏許多專業: economics, marketing, accounting, finance, law, 甚至國外學
者的theory
若非商學院畢業去考應該會準備得很辛苦
就算我是商學院畢業
面對票據法和貿易金融一堆複雜難懂的專有名詞
很多地方也是看得”霧煞煞”@@
因此我覺得這個證照的難度>高業

先說考試流程吧
今天走到金融研訓院時還很懷疑地核對門牌的地址
和南海路那家不一樣
金融研訓院的門廳彷彿是五星級飯店
廁所超豪華
休息區還有研磨咖啡(非廉價的即溶咖啡包)可以喝
可見金融研訓院的撈錢能力有多強!

考試前30分鐘才能報到
報到時可以順便寄放手機
考試前10分鐘入場
電腦考場我覺得是蠻特別的
螢幕是平的
因此大家”埋頭考試”的場景仍沒變
只是從畫卡變成用滑鼠點
螢幕上有顯示剩餘時間
題目可以做三種標記: 笑臉 困惑臉 哭臉
我覺得還蠻方便的
像我就把不確定的題目標示成困惑臉
根本無從猜起的題目標示成哭臉
考完後可以計算若困惑臉和哭臉都達錯的分數
讓心裡有個底
電腦測驗的另一個好處是多科可以在同一個考場考
可以善用考場空間

考完後就拿著電腦應試需知至報到櫃台拿成績單
若通過立刻發證書給你
一翻兩瞪眼
非常方便

我考完後監考人員問我是學生還是上班族
我想說這麼多人幹麻只問我
後來才知道我的法規竟然考了”滿分”!
聽考場人員說似乎目前還沒有人可以考到雙滿分的
他以為我想要挑戰這項紀錄
事實上我和大部份考生一樣只要過了就好
畢竟考試成績和薪水無關

最後我的成績如下:
銀行內控法規: 100
銀行內控制度: 87.5

我是如何準備的呢?
我也是買東展的書
但東展的書只是幫忙把法規和題目湊在一起而已
因此我自己製表以幫助記憶
因為題目很活
一句話有ABC三個要素
有時候考A有時候考B有時候考C
因此背題目風險很高
我建議還是要紮實地念
畢業都已經在這個行業了
就利用這個機會把這個行業的規則搞清楚也不錯

再來就是考試策略
考試要看清楚是選”正確”還是選”錯”
題目的選項要逐字看
因為出題者心機很重 很愛玩文字遊戲
差一個字可能就是不同的結果
因為時間很夠
所以題目一定要仔細看

考這張證照的優缺點如下:

優點:
‧ 了解原來銀行的業務這麼多
‧ 了解銀行的業務幾乎被法規綁死 沒有太多創新空間
‧ 在銀行工作 可知其然並知其所以然
‧ 了解銀行是勞力密集產業 每件雞毛蒜皮的事情都要有人做而且又有SOD的規定
‧ 了解內稽/內控/法遵/風管的區別(我以前都搞不清楚 念完才搞懂)

缺點:
‧ 內容真的太多 念到讓人抓狂&生病
‧ 被迫念自己沒興趣的業務 浪費時間

雖然許多板友聲稱這個考試很簡單
但2015/9~12月期間仍有"228"位板友冒著洩漏個資的風險給我e-mail索取講義
可見許多人還是希望能夠取得通過這個考試的捷徑

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2018/8/12補充:
鑑於3年來一直有人跟我要講義但我又很少上站(而且真的很忙 沒有回的抱歉了)
我拜託板友fingfingfing幫我轉發
有需要的人請站內信fingfingfing索取講義
應該會快一些
感謝fingfingfing大大的幫忙
希望他能夠通過考試
不過因為內容都是3年前的法規
請大家務必確認法規是否有更新
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最後
祝大家都能夠領到理想的年終和績效獎金
並希望台灣的金融業景氣能夠愈變愈好!

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